Oszustwo gospodarcze

Oszustwo gospodarcze zgodnie z § 148 Kodeksu karnego ma miejsce, gdy osoba dopuszcza się oszustwa zgodnie z § 146 Kodeksu karnego w celu uzyskania stałego źródła dochodu o pewnym czasie trwania i zakresie poprzez powtarzające się oszustwa. Sprawca wprowadza w błąd co do faktów, wywołuje w ten sposób błąd i nakłania ofiarę do działania, tolerowania lub zaniechania, które jest szkodliwe dla majątku. Decydujące jest nie to, że popełniono już kilka oszustw, ale to, że sprawca od samego początku działa planowo, nastawiony na powtarzanie.

Jeżeli sprawca popełnia poważne oszustwo z takim zamiarem, mamy do czynienia z kwalifikowanym oszustwem gospodarczym. W takim przypadku bezprawność znacznie wzrasta, ponieważ gospodarczy sposób popełnienia łączy się z szczególnie niebezpiecznymi środkami oszustwa lub znacznym zakresem szkód. Ustawodawca uwzględnia ten zwiększony stopień bezprawności poprzez znacznie podwyższoną karę.

Obiektywny stan faktyczny

Obiektywny stan faktyczny obejmuje wyłącznie zewnętrznie postrzegalne zdarzenia. Decydujące są konkretne działania sprawcy, użyte środki oszustwa oraz powstała szkoda majątkowa. Wewnętrzne procesy, takie jak motywy, zamiary lub umyślność, nie podlegają badaniu na tym poziomie nie są badane.

Obiektywny stan faktyczny oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego opiera się w całości na podstawowym stanie faktycznym oszustwa zgodnie z § 146 Kodeksu karnego. Sprawca musi nakłonić osobę poprzez wprowadzenie w błąd co do faktów do działania, tolerowania lub zaniechania, które prowadzi do szkody majątkowej u oszukanego lub osoby trzeciej. Charakterystyczne jest, że sprawca nie ma bezpośredniego dostępu do cudzego majątku, lecz ofiara sama podejmuje decyzję o rozporządzeniu majątkiem, która jest dla niej szkodliwa, na skutek oszustwa.

Szkoda majątkowa powstaje, ponieważ ofiara wierzy w oszustwo i działa na tej opartej na błędzie podstawie. Decydujące jest, że zmniejszenie majątku jest powodowane pośrednio przez zachowanie oszukanego. Bez oszustwa ofiara nie podjęłaby konkretnego działania, tolerowania lub zaniechania.

Wprowadzenie w błąd co do faktów ma miejsce, gdy ofierze przedstawiane są nieprawdziwe fakty, prawdziwe fakty są zniekształcane lub okoliczności podlegające wyjaśnieniu są zatajane. Faktami są konkretne zdarzenia lub stany z przeszłości lub teraźniejszości, które są dostępne dla dowodu. Oszustwo musi być przyczyną rozporządzenia majątkowego.

Obiektywny stan faktyczny jest już spełniony, gdy przez zachowanie spowodowane oszustwem nastąpi szkoda majątkowa. Nie jest konieczne, aby sprawca zrealizował już zamierzony zysk majątkowy.

Sama działalność gospodarcza nie jest obiektywnym znamieniem czynu, lecz działa kwalifikująco. Nie wymaga ona zewnętrznego wzrostu sukcesu, lecz odnosi się do tego, że oszustwo jest nastawione na powtarzanie, a czyn ma odpowiedni charakter ogólny.

Etapy kontroli

Podmiot czynu:

Podmiotem czynu może być każda osoba odpowiedzialna karnie. Szczególne cechy osobiste nie są wymagane.

Przedmiot czynu:

Przedmiotem czynu jest majątek oszukanego lub osoby trzeciej, który zostaje uszkodzony przez zachowanie spowodowane oszustwem.

Czynność sprawcza:

Czyn polega na wprowadzeniu w błąd co do faktów, przez które ofiara jest nakłaniana do działania, tolerowania lub zaniechania, które powoduje szkodę majątkową.

Skutek czynu:

Skutek czynu polega na powstaniu szkody majątkowej, która bezpośrednio wynika z zachowania ofiary spowodowanego oszustwem.

Związek przyczynowy:

Szkoda majątkowa musi być wynikiem oszustwa. Bez oszustwa ofiara nie dokonałaby rozporządzenia majątkowego na swoją niekorzyść nie dokonałaby.

Obiektywne przypisanie:

Skutek jest obiektywnie przypisywalny, jeśli realizuje się dokładnie to ryzyko, które norma karna ma na celu zapobiec, a mianowicie, że majątek zostaje naruszony przez spowodowane oszustwem samouszkodzenie ofiary.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Rozgraniczenie od innych przestępstw

Przepis karny oszustwa gospodarczego opiera się na oszustwie zgodnie z § 146 Kodeksu karnego. Ma on miejsce, gdy osoba jest nakłaniana przez wprowadzenie w błąd co do faktów do działania, tolerowania lub zaniechania, które jest szkodliwe dla majątku, a sprawca działa przy tym z zamiarem uzyskania stałego źródła dochodu poprzez powtarzające się oszustwa.

Charakterystyczne jest, że ofiara działa dobrowolnie, ale na skutek błędu. Przemoc lub niebezpieczne groźby nie są stosowane. Działalność gospodarcza zwiększa bezprawność, ponieważ oszustwo jest planowe i nastawione na trwałość oraz zmierza do powtarzających się korzyści majątkowych.

• § 105 Kodeksu karnego – Przymus: Przymus obejmuje przypadki, w których ktoś jest zmuszany do określonego zachowania przez przemoc lub niebezpieczne groźby. Szkoda majątkowa nie jest tu bezwzględnie konieczna. W przypadku oszustwa gospodarczego przymus całkowicie zanika. Zachowanie ofiary opiera się wyłącznie na oszustwie, a nie na presji. Jeżeli brakuje oszustwa lub szkody majątkowej, nie ma oszustwa. Działalność gospodarcza niczego nie zmienia w tym rozgraniczeniu.
• § 142 Kodeksu karnego – Rozbój: W przypadku rozboju sprawca sam zabiera cudzą rzecz ruchomą lub wymusza ją bezpośrednio, używając przemocy lub grożąc bezpośrednim niebezpieczeństwem dla życia lub zdrowia. W przypadku oszustwa gospodarczego brakuje zarówno czynu zabrania, jak i charakteru przymusu. Szkoda majątkowa powstaje wyłącznie w wyniku decyzji ofiary o rozporządzeniu majątkiem, spowodowanej oszustwem, nawet jeśli odbywa się to w ramach powtarzającego się lub trwałego postępowania.

Konkurencje:

Rzeczywista konkurencja:

Konkurencja rzeczywista występuje, gdy obok oszustwa gospodarczego popełniane są dalsze samodzielne przestępstwa, np. fałszerstwo dokumentów, fałszerstwo danych lub nadużycie zaufania. Przestępstwa pozostają obok siebie, ponieważ naruszane są różne dobra prawne. Działalność gospodarcza nie prowadzi do konsumpcji tych przestępstw.

Pozorna konkurencja:

Konkurencja pozorna występuje, gdy inny stan faktyczny obejmuje w całości całą bezprawność oszustwa, w tym działalność gospodarczą. W takim przypadku oszustwo ustępuje jako subsydiarny stan faktyczny, np. gdy oszustwo stanowi jedynie niesamodzielny środek czynu przestępstwa o charakterze bardziej szczególnym.

Wielość czynów:

Wielość czynów występuje, gdy popełnianych jest kilka samodzielnych oszustw, np. w przypadku rozdzielonych w czasie oszustw z każdym razem odrębną szkodą majątkową. Właśnie w przypadku oszustwa gospodarczego wielość czynów jest częsta, gdy każdy czyn jest zakończony sam w sobie.

Działanie ciągłe:

Jednolity czyn można przyjąć, gdy kilka oszustw pozostaje w ścisłym związku czasowym i rzeczowym i jest popartych jednolitym planem działania w ramach działalności gospodarczej. Czyn kończy się, gdy nie dochodzi już do dalszych rozporządzeń majątkowych spowodowanych oszustwem lub plan nastawiony na bieżące dochody zostaje porzucony.

Ciężar dowodu i ocena dowodów

Prokuratura:

Prokuratura musi udowodnić, że oskarżony popełnił oszustwo i że było ono gospodarcze w rozumieniu § 148 Kodeksu karnego. Punktem wyjścia jest dowód wprowadzenia w błąd co do faktów, przez które oskarżony nakłonił osobę do działania, tolerowania lub zaniechania, które powoduje szkodę majątkową. Dodatkowo należy udowodnić, że oskarżony działał umyślnie, aby uzyskać dla siebie lub osoby trzeciej bezprawną korzyść majątkową, i że działał przy tym z zamiarem uzyskania stałego źródła dochodu poprzez powtarzające się oszustwa.

Do udowodnienia należy w szczególności, że

• rzeczywiście doszło do wprowadzenia w błąd co do faktów,
• oszustwo było przyczyną błędu u osoby oszukanej,
• oszukany na podstawie tego błędu podjął działanie, tolerowanie lub zaniechanie,
• to zachowanie obiektywnie doprowadziło do szkody majątkowej u osoby oszukanej lub osoby trzeciej,
• pomiędzy oszustwem, błędem, rozporządzeniem majątkowym i szkodą majątkową istnieje związek przyczynowy,
• szkoda majątkowa była bezpośrednim następstwem dyspozycji spowodowanej oszustwem,
• oskarżony działał z zamiarem wzbogacenia się,
• i że oskarżony działał z co najmniej warunkowym zamiarem powtarzającego się popełniania w celu uzyskania bieżących dochodów.

Ponadto prokuratura musi wykazać, czy oszustwo, błąd, rozporządzenie majątkiem, szkoda majątkowa, umyślność i działalność gospodarcza są obiektywnie stwierdzalne, np. przez

• zeznania świadków,
• dowody komunikacji, takie jak wiadomości, e-maile lub protokoły rozmów,
• dokumenty, umowy lub pisma,
• przepływy płatności, przelewy lub dowody księgowe,
• nagrania wideo lub audio,
• oraz poszlaki wskazujące na planowe, powtarzające się lub trwałe postępowanie, w szczególności podobne przebiegi czynów lub działania seryjne.

Sąd:

Sąd bada wszystkie dowody w kontekście całościowym. Ocenia, czy według obiektywnych kryteriów występuje wprowadzenie w błąd co do faktów, które kauzalnie doprowadziło do rozporządzenia majątkiem spowodowanego błędem, a w konsekwencji do szkody majątkowej. Dodatkowo należy zbadać, czy zamiar wzbogacenia się oraz zamiar uzyskiwania bieżących dochodów można ustalić bez wątpliwości.

Sąd uwzględnia przy tym w szczególności

• Treść, rodzaj i intensywność oszustwa,
• związek czasowy między oszustwem, błędem i dyspozycją majątkową,
• konkretne zachowanie ofiary i podstawa jej decyzji,
• Zeznania świadków dotyczące przebiegu oszustwa i udziału oskarżonego,
• Treści komunikacji, dokumenty umów lub dowody płatności,
• czy informacje podane przez oskarżonego były obiektywnie nieprawdziwe lub wprowadzające w błąd,
• czy rozsądny przeciętny człowiek uległby błędowi w przypadku tego oszustwa,
• czy szkoda majątkowa nastąpiła w sposób gospodarczo zrozumiały,
• oraz czy widoczne jest powtarzające się, planowe lub trwałe postępowanie.

Sąd wyraźnie odróżnia od zwykłego ryzyka umownego, zakłóceń w świadczeniu wynikających z prawa cywilnego, wyrażania opinii, obietnic na przyszłość bez rdzenia faktycznego oraz od przypadków, w których wprawdzie nastąpiła szkoda majątkowa, jednak oszustwo lub działalność gospodarcza stanowiące znamiona czynu nie są udowodnione.

Osoba oskarżona:

Oskarżona osoba nie ponosi ciężaru dowodu. Może jednak wykazać uzasadnione wątpliwości, w szczególności dotyczące

• czy w ogóle doszło do wprowadzenia w błąd co do faktów,
• czy informacje były obiektywnie nieprawidłowe, czy jedynie oceniające,
• czy rzeczywiście powstał błąd u ofiary,
• czy między oszustwem a dyspozycją majątkową istniał związek przyczynowy,
• czy zachowanie ofiary było dobrowolne i oparte na własnej odpowiedzialności,
• czy szkoda majątkowa rzeczywiście nastąpiła,
• czy oskarżony miał zamiar wzbogacenia się,
• czy istniał zamiar uzyskiwania dochodów nastawiony na powtarzanie,
• lub czy występują jedynie spory cywilnoprawne lub nieporozumienia.

Może również wykazać, że informacje zostały przekazane w sposób niejasny, niepełny, uwarunkowany sytuacją lub w dobrej wierze, lub że wprawdzie twierdzi się, że nastąpiła szkoda majątkowa, jednak przesłanki oszustwa gospodarczego nie są spełnione.

Typowa ocena

W praktyce w przypadku oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego szczególne znaczenie mają następujące środki dowodowe:

• zeznania świadków dotyczące sytuacji oszustwa i podstawy decyzji ofiary,
• wiadomości, e-maile lub inne dowody komunikacji dotyczące treści oszustwa,
• umowy, oferty lub faktury,
• Dowody płatności, przelewy lub przesunięcia majątkowe,
• nagrania wideo lub audio,
• przebieg czasowy, który potwierdza związek między oszustwem, błędem i szkodą,
• Poszlaki wskazujące na powtarzające się lub planowe postępowanie,
• oraz dokumenty dotyczące obliczenia szkody ekonomicznej.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Przykłady praktyczne

• Gospodarcze przelewy pieniężne spowodowane oszustwem: Sprawca wielokrotnie wprowadza w błąd różne osoby co do istniejących faktów, np. twierdząc niezgodnie z prawdą, że ma otwarte roszczenia, pretensje lub powody do zapłaty. Z powodu tych oszustw ofiary błędnie zakładają, że są zobowiązane do zapłaty, i same przelewają kwoty pieniędzy. Sprawca nie zabiera pieniędzy bezpośrednio, lecz powoduje kilka rozporządzeń majątkowych, które są dla nich szkodliwe, poprzez podobne oszustwa. Szkoda majątkowa powstaje każdorazowo w wyniku błędu. Jeżeli sprawca działa z zamiarem uzyskania stałego źródła dochodu poprzez te powtarzające się oszustwa, mamy do czynienia z oszustwem gospodarczym zgodnie z § 148 Kodeksu karnego.
• Oszustwo gospodarcze poprzez udawanie nieistniejących świadczeń: Sprawca planowo oferuje świadczenia lub towary, których od samego początku nie chce lub nie może zrealizować, np. za pośrednictwem platform internetowych lub powtarzających się ofert umownych. Kilka ofiar wpłaca zaliczki lub ceny zakupu, ufając oszustwu. Obiecane świadczenie wzajemne nie następuje. Szkoda majątkowa powstaje, ponieważ ofiary same rozporządzają swoim majątkiem na skutek oszustwa. Jeżeli takie postępowanie odbywa się wielokrotnie i w celu uzyskania z niego bieżących dochodów, znamiona oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego są spełnione.

Te przykłady ilustrują typowe formy występowania oszustwa gospodarczego. Charakterystyczne jest, że nie stosuje się przymusu ani gróźb, lecz sprawca poprzez planowe, powtarzające się oszustwa nakłania kilka ofiar do dobrowolnych, ale spowodowanych błędem rozporządzeń majątkowych. Punkt ciężkości bezprawności leży nie tylko w samym oszustwie, lecz w trwałym wykorzystywaniu cudzych decyzji majątkowych.

Subiektywny stan faktyczny

Subiektywny stan faktyczny oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego wymaga umyślności w odniesieniu do wszystkich obiektywnych znamion czynu oszustwa zgodnie z § 146 Kodeksu karnego. Sprawca musi zdawać sobie sprawę, że poprzez wprowadzenie w błąd co do faktów wywołuje błąd, który nakłania ofiarę do działania, tolerowania lub zaniechania, które jest szkodliwe dla majątku.

Do umyślności wystarczy, że sprawca poważnie uważa za możliwe oszustwo, błąd, rozporządzenie majątkiem i szkodę majątkową i godzi się z tym. Wystarczy zamiar ewentualny.

Bezwzględnie wymagany jest zamiar wzbogacenia się. Sprawca musi działać w celu uzyskania dla siebie lub osoby trzeciej bezprawnej korzyści majątkowej, która jest identyczna ze spowodowaną szkodą majątkową.

Ponadto wymaga § 148 Kodeksu karnego, aby sprawca działał z zamiarem uzyskania stałego źródła dochodu poprzez powtarzające się oszustwa. Decydujący jest zamiar wzbogacenia się nastawiony na powtarzanie, a nie rzeczywisty sukces.

Brak subiektywnego stanu faktycznego, gdy nie istnieje zamiar oszustwa lub wzbogacenia się lub nie dąży się do trwałego uzyskiwania dochodów.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Wina i błędy

Błąd co do bezprawności czynu:

Błąd co do bezprawności czynu usprawiedliwia tylko wtedy, gdy był nieunikniony. Kto podejmuje działanie, które w sposób rozpoznawalny narusza prawa innych, nie może powoływać się na to, że nie rozpoznał bezprawności. Każdy ma obowiązek informować się o prawnych granicach swoich działań. Zwykła niewiedza lub lekkomyślny błąd nie zwalniają z odpowiedzialności.

Zasada winy:

Karalne jest tylko to, kto działa w sposób zawiniony. Przestępstwa umyślne wymagają, aby sprawca rozpoznał istotne zdarzenie i przynajmniej godził się z nim. Jeśli brakuje tego zamiaru, na przykład dlatego, że sprawca błędnie zakłada, że jego zachowanie jest dozwolone lub będzie dobrowolnie akceptowane, występuje co najwyżej nieumyślność. Ta nie wystarcza w przypadku przestępstw umyślnych.

Niepoczytalność:

Nie ponosi winy ten, kto w czasie czynu z powodu ciężkiego zaburzenia psychicznego, chorobowego upośledzenia umysłowego lub znacznej niezdolności do kierowania swoim postępowaniem nie był w stanie rozpoznać bezprawności swojego działania lub działać zgodnie z tym rozpoznaniem. W przypadku odpowiednich wątpliwości sporządzana jest opinia psychiatryczna.

Stan wyższej konieczności usprawiedliwiający:

Stan wyższej konieczności usprawiedliwiający może zachodzić, gdy sprawca działa w ekstremalnej sytuacji przymusu, aby odwrócić bezpośrednie niebezpieczeństwo dla własnego życia lub życia innych. Zachowanie pozostaje bezprawne, ale może działać łagodząco lub usprawiedliwiająco, jeśli nie było innego wyjścia.

Obrona pozorna:

Kto błędnie uważa, że jest uprawniony do działania obronnego, działa bez zamiaru, jeśli błąd był poważny i zrozumiały. Taki błąd może zmniejszyć lub wyłączyć winę. Jeśli jednak pozostaje naruszenie obowiązku staranności, wchodzi w grę ocena nieumyślna lub łagodząca karę, ale nie usprawiedliwienie.

Zniesienie kary i dywersja

Dywersja:

Dywersja jest możliwa tylko w ograniczonym zakresie w przypadku oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego. Wprawdzie nadal jest to przestępstwo przeciwko mieniu bez użycia przemocy lub niebezpiecznych gróźb, jednak waga bezprawności jest zwiększona, ponieważ sprawca popełnia oszustwo planowo i nastawiony na powtarzające się dochody.

To, czy rozpatrzenie sprawy w drodze dywersji wchodzi w rachubę, zależy w dużej mierze od zakresu winy, wysokości szkody, intensywności czynu i zachowania sprawcy. Działalność gospodarcza regularnie przemawia przeciwko dywersji, ponieważ wskazuje na uporządkowane, trwałe postępowanie.

Dywersję można rozważyć, gdy

• wina pomimo działalności gospodarczej jest ogólnie niewielka,
• nie występuje znaczna wysokość szkody,
• szkoda majątkowa jest niewielka i została w całości wyrównana,
• nie można stwierdzić wyraźnie planowego lub trwałego postępowania,
• stan faktyczny jest jasny i przejrzysty,
• a sprawca jest wnikliwy, współpracuje i jest gotowy do wyrównania szkód.

Jeżeli dywersja mimo to wchodzi w rachubę, sąd może zarządzić świadczenia pieniężne, świadczenia na cele społeczne, nakazy opiekuńcze lub wyrównanie szkody. Dywersja nie prowadzi do wyroku skazującego i nie prowadzi do wpisu do rejestru karnego.

Wykluczenie dywersji:

Dywersja jest wyłączona, gdy

• oszustwo zostało popełnione w sposób planowy, systematyczny lub ciągły,
• wystąpiła znaczna szkoda majątkowa,
• występuje kilka samodzielnych oszustw,
• die Gewerbsmäßigkeit klar ausgeprägt ist,
• dochodzą szczególne okoliczności obciążające,
• lub ogólne zachowanie stanowi poważne naruszenie swobody podejmowania decyzji gospodarczych przez ofiarę.

Rozpatrzenie sprawy w drodze dywersji wchodzi realistycznie w rachubę tylko w przypadku niewielkiej winy, przejrzystej szkody i wczesnego, całkowitego naprawienia szkody. W praktyce dywersja jest znacznie częściej możliwa w przypadku zwykłego oszustwa zgodnie z § 146 Kodeksu karnego niż w przypadku oszustwa gospodarczego zgodnie z § 148 Kodeksu karnego, w przypadku którego regularnie prowadzi się formalne postępowanie karne.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Wymiar kary i konsekwencje

Sąd wymierza karę, biorąc pod uwagę rozmiar szkody majątkowej, rodzaj, intensywność i czas trwania oszustwa, a także stopień, w jakim naruszono swobodę podejmowania decyzji i sytuację ekonomiczną ofiary. Decydujące znaczenie ma w szczególności to, jak planowo lub celowo działał sprawca oraz czy zachowanie związane z oszustwem doprowadziło do odczuwalnego uszczerbku majątkowego.

W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy dodatkowo uwzględnia się fakt, że sprawca działał z zamiarem uzyskania poprzez powtarzające się oszustwa ciągłego źródła dochodu. Ten zamiar jest wystarczający do przyjęcia zawodowego charakteru i zwiększa wagę bezprawności czynu.

Okoliczności obciążające występują w szczególności, gdy

• czyn był planowany lub nastawiony na powtarzanie,
• powstała znaczna szkoda majątkowa,
• dotyczyło wielu aktywów lub centralnych pozycji ekonomicznych,
• sprawca wykorzystał szczególny stosunek zaufania,
• czyn został popełniony w bliskiej relacji, zależności lub przewagi,
• lub istnieją wcześniejsze skazania.

Okoliczności łagodzące to na przykład

• Niekaralność,
• pełne przyznanie się do winy i rozpoznawalny wgląd,
• wczesne zakończenie zachowania przestępczego,
• aktywne i pełne starania o naprawienie szkody,
• szczególne sytuacje obciążenia lub przeciążenia u sprawcy,
• lub nadmiernie długi czas trwania postępowania.

Warunkowe zawieszenie wykonania kary pozbawienia wolności jest zasadniczo możliwe w przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy zgodnie z § 148 StGB, zasadniczo możliwe, jednak ze względu na podwyższony stopień bezprawności należy je oceniać bardziej restrykcyjnie niż w przypadku zwykłego oszustwa zgodnie z § 146 StGB.

Decydujące jest, czy pomimo zamiaru ukierunkowanego na powtarzające się dochody istnieje pozytywna prognoza społeczna oraz czy konkretny przypadek mieści się w dolnym zakresie winy i bezprawności, na przykład w przypadku niewielkiej szkody i wczesnego, pełnego naprawienia szkody.

Wymiar kary

Oszustwo popełniane w sposób zawodowy ma miejsce, gdy oszustwo jest popełniane z zamiarem uzyskania poprzez powtarzające się czyny ciągłego źródła dochodu. Już ten zamiar jest wystarczający. Rzeczywista wielość dokonanych czynów nie jest wymagana.

Za oszustwo popełniane w sposób zawodowy ustawa przewiduje karę pozbawienia wolności do trzech lat. Kara grzywny nie jest przewidziana. Podwyższona wysokość kary uwzględnia fakt, że sprawca popełnia oszustwo nie tylko okazjonalnie, lecz planowo i na stałe.

Jeżeli ciężkie oszustwo jest popełniane w sposób zawodowy, wysokość kary znacznie wzrasta do kary pozbawienia wolności od sześciu miesięcy do pięciu lat. Decydujące jest przy tym, że występuje zarówno kwalifikowane oszustwo lub wysokość szkody, jak i zamiar uzyskiwania dochodów nastawiony na powtarzanie.

Wyraźnie uregulowany przypadek mniejszej wagi nie jest przewidziany. Konkretna wysokość kary w ramach ustawowych granic zależy w szczególności od wysokości szkody, intensywności i czasu trwania oszustwa, stopnia planowości, liczby zamierzonych lub zrealizowanych czynów oraz od osobistych okoliczności sprawcy.

Nie każda nieprawidłowa informacja jest karalna. Odpowiedzialność karna wymaga, aby istniało oszustwo co do faktów, które prowadzi przyczynowo do rozporządzenia majątkiem i do szkody majątkowej i jest popełniane z zamiarem bezprawnego wzbogacenia się i popełniania czynów w sposób zawodowy. Jeżeli brakuje jednej z tych przesłanek, odpada odpowiedzialność karna.

Grzywna – system stawek dziennych

Austriackie prawo karne oblicza grzywny według systemu stawek dziennych. Liczba stawek dziennych zależy od winy, kwota za dzień od możliwości finansowych. W ten sposób kara jest dostosowana do sytuacji osobistej, pozostając jednocześnie odczuwalna.

• Zakres: do 720 stawek dziennych – co najmniej € ;4, maksymalnie € ;5.000 za dzień.
• Formuła praktyczna: Około 6 miesięcy pozbawienia wolności odpowiada około 360 stawkom dziennym. To przeliczenie służy tylko jako orientacja i nie jest sztywnym schematem.
• W przypadku niezapłacenia: Sąd może orzec zastępczą karę pozbawienia wolności. Z reguły obowiązuje: 1 dzień zastępczej kary pozbawienia wolności odpowiada 2 stawkom dziennym.

Wskazówka:

W przypadku oszustwa zgodnie z § 146 StGB kara grzywny jest samodzielną i częstą karą główną. W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy zgodnie z § 148 StGB schodzi ona natomiast regularnie na dalszy plan, ponieważ podwyższona wysokość kary jest ukierunkowana przede wszystkim na karę pozbawienia wolności.

Kara pozbawienia wolności i (częściowe) zawieszenie wykonania kary

§ 37 StGB: Jeżeli ustawowe zagrożenie karą wynosi do pięciu lat, sąd może, pod warunkami ustawowymi, zamiast krótkotrwałej kary pozbawienia wolności, wynoszącej maksymalnie jeden rok, orzec karę grzywny. Zastąpienie krótkotrwałej kary pozbawienia wolności karą grzywny jest § 148 StGB możliwe tylko w ograniczonym zakresie. Co prawda, wysokość kary w przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy wynosi do trzech lat, a w przypadku ciężkiego oszustwa popełnianego w sposób zawodowy do pięciu lat, jednak popełnianie czynu w sposób zawodowy regularnie przemawia przeciwko przyjęciu jedynie lekkiego obrazu czynu. § 37 StGB wchodzi zatem w grę tylko wyjątkowo, jeżeli pomimo popełniania czynu w sposób zawodowy krótkotrwała kara pozbawienia wolności byłaby adekwatna do winy.

§ 43 StGB: Warunkowe zawieszenie jest możliwe, jeżeli orzeczona kara pozbawienia wolności nie przekracza dwóch lat i istnieje pozytywna prognoza społeczna. W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy możliwość ta jest znacznie bardziej ograniczona niż w przypadku zwykłego oszustwa, ponieważ popełnianie czynu nastawione na powtarzanie regularnie przemawia przeciwko korzystnej prognozie. Wchodzi ona w grę przede wszystkim w przypadku osób popełniających przestępstwo po raz pierwszy, w przypadku szkody o niewielkich rozmiarach i wiarygodnego odstąpienia od zachowań przestępczych.

§ 43a StGB: Częściowo warunkowe zawieszenie może nabrać znaczenia, jeżeli obraz czynu znajduje się powyżej obszaru bagatelnego, ale nie jest szczególnie ciężki. Wchodzi ono w grę na przykład w przypadku wielu oszustw z ograniczoną szkodą, o ile pomimo popełniania czynu w sposób zawodowy istnieje wystarczająco korzystna prognoza społeczna.

§§ 50 do 52 StGB: Również w przypadku § 148 StGB sąd może zarządzić wytyczne i pomoc kuratora. W praktyce dotyczą one w szczególności naprawienia szkody, porządku finansowego i środków mających na celu zapobieganie dalszym przestępstwom tego samego rodzaju, ponieważ właśnie popełnianie czynu w sposób zawodowy wskazuje na podwyższone ryzyko recydywy.

Właściwość sądów

Właściwość rzeczowa

Za oszustwo popełniane w sposób zawodowy grozi kara pozbawienia wolności do trzech lat. Jeżeli ciężkie oszustwo zgodnie z § 147 ust. 1 lub 2 StGB jest popełniane w sposób zawodowy popełniane, wysokość kary wynosi od sześciu miesięcy do pięciu lat pozbawienia wolności. Tym samym całe postępowanie główne obligatoryjnie wchodzi w zakres właściwości sądu krajowego. Właściwość sądu rejonowego jest wykluczona, ponieważ zagrożenie karą znacznie przekracza granicę jednego roku pozbawienia wolności.

Postępowanie główne prowadzone jest przed sądem krajowym. Decyzja podejmowana jest przez sędziego jednoosobowego, o ile nie istnieje szczególne ustawowe przypisanie do sądu przysięgłych. Sąd przysięgłych jest w przypadku § 148 StGB niewłaściwy, ponieważ nie przewidziano ani dożywotniego pozbawienia wolności, ani dolnej granicy wynoszącej więcej niż pięć lat.

Właściwość miejscowa

Miejscowo właściwy jest zasadniczo sąd, w którego okręgu popełniono oszustwo, czyli tam, gdzie

• dokonano oszustwa lub
• zachowanie powodujące szkodę majątkową osoby oszukanej zostało podjęte lub miało zostać podjęte.

Jeśli miejsce to nie może zostać jednoznacznie ustalone, właściwość określa się zgodnie z ustawowymi zasadami uzupełniającymi, w szczególności zgodnie z

• miejsca zamieszkania osoby oskarżonej,
• miejsca zatrzymania,
• lub siedziba rzeczowo właściwej prokuratury.

Postępowanie prowadzone jest tam, gdzie celowe i prawidłowe przeprowadzenie jest najlepiej zagwarantowane.

Instancje

Jeżeli wyrok wydawany jest przez sąd krajowy, stronom przysługuje ustawowy tok instancji.

• Od wyroków sądu krajowego można wnieść apelację.• W przypadkach przewidzianych ustawą dodatkowo wchodzi w grę kasacja.• O tych środkach odwoławczych decyduje, w zależności od rodzaju postępowania, Wyższy Sąd Krajowy lub Sąd Najwyższy.

Przy tym sprawdza się, czy postępowanie główne prowadzone było prawidłowo, prawo zastosowano trafnie, a decyzja została podjęta bez istotnych błędów proceduralnych.

Roszczenia cywilne w postępowaniu karnym

W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy osoba poszkodowana może jako osoba prywatnie uczestnicząca w postępowaniu dochodzić swoich roszczeń cywilnoprawnych bezpośrednio w postępowaniu karnym. Ponieważ również oszustwo popełniane w sposób zawodowy skierowane jest na zachowanie powodujące szkodę majątkową, wywołane oszustwem co do faktów, roszczenia obejmują w szczególności świadczenia pieniężne, przelane kwoty, wydane wartości majątkowe, zrzeczenia się wierzytelności oraz inne uszczerbki majątkowe, które powstały w wyniku oszustwa.

W zależności od stanu faktycznego można również żądać odszkodowania za szkody następcze, na przykład jeżeli powtarzające się lub planowe oszustwo pociągnęło za sobą straty gospodarcze, problemy z płynnością finansową lub szkody w przedsiębiorstwie.

Przystąpienie osoby prywatnie uczestniczącej w postępowaniu zawiesza przedawnienie wszystkich zgłoszonych roszczeń, dopóki toczy się postępowanie karne. Dopiero po prawomocnym zakończeniu postępowania karnego biegnie dalej termin przedawnienia, o ile szkoda nie została w pełni zasądzona.

Dobrowolne naprawienie szkody, na przykład zwrot uzyskanych kwot lub wyrównanie wyrządzonej szkody, może mieć wpływ łagodzący karę, o ile nastąpi w odpowiednim czasie i w pełni. W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy wpływ ten ma jednak mniejsze znaczenie niż w przypadku zwykłego oszustwa, ponieważ czyn jest ukierunkowany właśnie na ciągłe dochody.

Jeżeli sprawca oszukiwał w sposób celowy, planowy lub z zamiarem powtarzania lub spowodował znaczną szkodę majątkową, późniejsze naprawienie szkody regularnie traci istotną część swojego łagodzącego działania. W takich konfiguracjach późniejsze wyrównanie może tylko w ograniczonym zakresie zrekompensować bezprawność oszustwa popełnianego w sposób zawodowy.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Przegląd postępowania karnego

Rozpoczęcie dochodzenia

Postępowanie karne wymaga konkretnego podejrzenia, od którego dana osoba jest uważana za oskarżonego i może korzystać ze wszystkich praw oskarżonego. Ponieważ jest to przestępstwo ścigane z urzędu, policja i prokuratura wszczynają postępowanie z urzędu, gdy tylko istnieje odpowiednie podejrzenie. Szczególne oświadczenie poszkodowanego nie jest do tego wymagane.

Policja i prokuratura

Prokuratura prowadzi postępowanie przygotowawcze i określa dalszy przebieg. Policja kryminalna przeprowadza niezbędne dochodzenia, zabezpiecza ślady, zbiera zeznania świadków i dokumentuje szkodę. Na końcu prokuratura decyduje o umorzeniu, dywersji lub oskarżeniu, w zależności od stopnia winy, wysokości szkody i stanu dowodów.

Przesłuchanie oskarżonego

Przed każdym przesłuchaniem osoba oskarżona otrzymuje pełne pouczenie o swoich prawach, w szczególności o prawie do zachowania milczenia oraz prawie do korzystania z pomocy obrońcy. Jeżeli oskarżony żąda obrońcy, przesłuchanie należy odroczyć. Formalne przesłuchanie oskarżonego służy konfrontacji z zarzutami oraz umożliwieniu złożenia wyjaśnień.

Wgląd do akt

Wgląd do akt można uzyskać w policji, prokuraturze lub sądzie. Obejmuje on również materiał dowodowy, o ile nie zagraża to celowi śledztwa. Przystąpienie do sprawy w charakterze powoda cywilnego następuje zgodnie z ogólnymi zasadami kodeksu postępowania karnego i umożliwia poszkodowanemu dochodzenie roszczeń odszkodowawczych bezpośrednio w postępowaniu karnym.

Rozprawa główna

Rozprawa główna służy przeprowadzeniu ustnego postępowania dowodowego, ocenie prawnej i rozstrzygnięciu o ewentualnych roszczeniach cywilnoprawnych. Sąd bada w szczególności przebieg czynu, zamiar, wysokość szkody oraz wiarygodność zeznań. Postępowanie kończy się wyrokiem skazującym, uniewinniającym lub zakończeniem w drodze środków alternatywnych.

Prawa oskarżonego

• Informacja i obrona: Prawo do powiadomienia, pomoc prawna, swobodny wybór obrońcy, pomoc tłumacza, wnioski dowodowe.
• Milczenie i adwokat: Prawo do milczenia w każdej chwili; w przypadku zaangażowania obrońcy przesłuchanie należy odroczyć.
• Obowiązek pouczenia: niezwłoczne informowanie o podejrzeniach/prawach; wyjątki tylko w celu zabezpieczenia celu śledztwa.
• Wgląd do akt w praktyce: akta śledztwa i postępowania głównego; wgląd osób trzecich ograniczony na korzyść oskarżonego.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

Wskazówki praktyczne i dotyczące zachowania

1. Zachować milczenie. Wystarczy krótkie oświadczenie: „Korzystam z prawa do milczenia i najpierw porozmawiam z moim obrońcą.” Prawo to obowiązuje już od pierwszego przesłuchania przez policję lub prokuraturę.
2. Niezwłocznie skontaktować się z obrońcą.Bez wglądu do akt śledztwa nie należy składać żadnych oświadczeń. Dopiero po wglądzie do akt obrona może ocenić, jaka strategia i jakie zabezpieczenie dowodów są sensowne.
3. Niezwłocznie zabezpieczyć dowody.Wszystkie dostępne dokumenty, wiadomości, zdjęcia, filmy i inne zapisy należy zabezpieczyć możliwie jak najwcześniej i przechowywać w kopii. Dane cyfrowe należy regularnie zabezpieczać i chronić przed późniejszymi zmianami. Zanotuj ważne osoby jako potencjalnych świadków i zapisz przebieg zdarzenia w protokole pamięci w krótkim czasie.
4. Nie nawiązywać kontaktu ze stroną przeciwną. Własne wiadomości, połączenia telefoniczne lub posty mogą być wykorzystane jako dowód przeciwko Panu/Pani. Wszelka komunikacja powinna odbywać się wyłącznie za pośrednictwem obrońcy.
5. Zabezpieczyć nagrania wideo i danych na czas.Filmy z monitoringu w środkach transportu publicznego, lokalach lub od zarządców nieruchomości są często automatycznie usuwane po kilku dniach. Wnioski o zabezpieczenie danych należy zatem niezwłocznie składać do operatorów, policji lub prokuratury.
6. Dokumentować przeszukania i zabezpieczenia. W przypadku przeszukań domowych lub zabezpieczeń należy zażądać kopii nakazu lub protokołu. Proszę zanotować datę, godzinę, osoby uczestniczące i wszystkie zabrane przedmioty.
7. W przypadku zatrzymania: żadnych oświadczeń w sprawie.Należy domagać się natychmiastowego powiadomienia obrońcy. Areszt śledczy może być orzeczony tylko w przypadku uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa i dodatkowej podstawy aresztu. Łagodniejsze środki (np. przyrzeczenie, obowiązek meldowania się, zakaz kontaktowania się) mają pierwszeństwo.
8. Przygotować naprawienie szkody w sposób celowy.Płatności, świadczenia symboliczne, przeprosiny lub inne oferty wyrównania powinny być realizowane i dokumentowane wyłącznie za pośrednictwem obrony. Ustrukturyzowane naprawienie szkody może mieć pozytywny wpływ na dywersję i wymiar kary.

Korzyści z pomocy prawnej

W przypadku oszustwa popełnianego w sposób zawodowy zgodnie z § 148 StGB decydujące znaczenie ma konkretna treść oszustwa, błąd ofiary, rozporządzenie majątkiem, szkoda oraz zamiar uzyskiwania ciągłego źródła dochodu. Już niewielkie odchylenia w stanie faktycznym mogą zadecydować o tym, czy występuje oszustwo popełniane w sposób zawodowy, tylko zwykłe oszustwo, spór cywilnoprawny, czy brak odpowiedzialności karnej.

Wczesne wsparcie adwokackie jest szczególnie ważne, ponieważ zarzut popełniania czynu w sposób zawodowy znacznie podwyższa wysokość kary i silnie ogranicza rozwiązania dywersyjne.

Nasze przedstawicielstwo specjalizujące się w prawie karnym

• sprawdza, czy rzeczywiście występuje oszustwo wypełniające znamiona czynu zabronionego i zamiar popełniania czynu w sposób zawodowy,
• analizuje sytuację dowodową w zakresie oszustwa, błędu, rozporządzenia majątkiem, szkody i zamiaru powtarzania,
• opracowuje jasną strategię obrony, która precyzyjnie klasyfikuje stan faktyczny i tło ekonomiczne pod względem prawnym.

W ten sposób zapewniamy, że zarzut na podstawie § 148 StGB jest starannie sprawdzany, a postępowanie prowadzone jest na trwałym fundamencie prawnym.

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja

FAQ – Często zadawane pytania

Wybierz preferowany termin:Bezpłatna pierwsza konsultacja