Riciclaggio di denaro

Ai sensi del § 165 StGB, si configura il riciclaggio di denaro quando elementi patrimoniali derivanti da determinati reati presupposto vengono occultati o la loro origine viene dissimulata al fine di nascondere l’origine criminale. Sono comprese in particolare le azioni attraverso le quali vengono fornite indicazioni false sull’origine, la proprietà, il potere di disposizione, il trasferimento o il luogo di residenza di tali valori patrimoniali. Allo stesso modo, è punibile chiunque consapevolmente acquisisca, custodisca, amministri, trasformi, utilizzi o trasferisca a terzi tali valori patrimoniali. L’illiceità risiede nella protezione mirata del reato presupposto attraverso l’immissione nel circuito economico legale. È sufficiente anche il potere di disposizione effettivo a breve termine, a condizione che l’autore conosca l’origine delittuosa.

Fattispecie oggettiva

Il fatto oggettivo comprende esclusivamente l’evento percepibile esternamente. Determinante è solo ciò che sarebbe accertabile attraverso un’osservazione neutrale, ad esempio tramite una telecamera. Sono comprese azioni concrete, processi e effetti effettivamente verificatisi. Processi interni come dolo, moventi o intenzioni non vengono presi in considerazione e non fanno parte del fatto oggettivo.

Il fatto oggettivo del riciclaggio di denaro presuppone che elementi patrimoniali provengano da un reato presupposto legalmente rilevante e vengano occultati, dissimulati o ulteriormente elaborati attraverso determinate azioni criminose. Sono compresi esclusivamente valori patrimoniali che derivano da un’azione punibile con una pena detentiva superiore a un anno o dai reati espressamente menzionati nella legge.

Tra questi reati espressamente menzionati rientrano in particolare:

• Falsificazione di documenti ai sensi del § 223 StGB
• Falsificazione di documenti particolarmente protetti ai sensi del § 229 StGB
• Ricettazione ai sensi del § 164 StGB
• Appropriazione indebita ai sensi del § 133 StGB
• Frode ai sensi del § 134 StGB
• Traffico di stupefacenti ai sensi del § 27 Legge sugli stupefacenti
• Traffico di stupefacenti in grande quantità ai sensi del § 30 Legge sugli stupefacenti

Senza origine delittuosa non sussiste riciclaggio di denaro.

Circostanze aggravanti

Oltre al reato di base, il § 165 StGB contiene elementi oggettivi di qualificazione che aumentano notevolmente l’illiceità del fatto.

Si configura oggettivamente un riciclaggio di denaro qualificato quando

• il reato viene commesso in relazione a un valore superiore a € 50.000 oppure
• l’autore agisce in qualità di membro di un’associazione criminale che si è unita per commettere ripetutamente riciclaggio di denaro.

L’aumento dell’illiceità deriva o dal danno economico particolarmente elevato o dall’integrazione strutturale nella criminalità organizzata. In entrambi i casi, all’azione di occultamento si aggiunge un ulteriore elemento di pericolo che giustifica una valutazione penale notevolmente più severa.

Sussiste un’ulteriore qualificazione oggettiva quando l’autore acquisisce elementi patrimoniali su incarico o nell’interesse

• di un’organizzazione criminale ai sensi del § 278a StGB Organizzazione criminale oppure
• di un’associazione terroristica ai sensi del § 278b StGB Associazione terroristica

acquisisce, custodisce, investe, amministra, trasforma, utilizza o trasferisce a terzi. Determinante è l’integrazione funzionale nel loro ambito di attività. È sufficiente che l’azione serva oggettivamente allo scopo o alla promozione dell’organizzazione.

Fasi di verifica

Soggetto attivo:

Il soggetto attivo può essere qualsiasi persona penalmente responsabile. Non sono necessarie particolari caratteristiche personali o posizioni speciali.

Oggetto del reato:

Oggetto del reato sono elementi patrimoniali con valore economico che provengono da un reato presupposto punibile con una pena detentiva superiore a un anno o da uno dei reati menzionati nella legge. Sono compresi denaro, denaro scritturale, cose, crediti, diritti e altre posizioni patrimoniali.

Azione criminosa:

L’azione criminosa consiste nell’occultamento o nella dissimulazione dell’origine o nell’acquisizione, custodia, investimento, amministrazione, trasformazione, utilizzo o trasferimento a terzi consapevoli. Determinante è che l’autore acquisisca o eserciti l’effettivo potere di disposizione sui valori patrimoniali.

Esito del reato:

Il risultato del reato consiste nella compromissione della tracciabilità dell’origine o nell’acquisizione del potere di disposizione effettivo su valori patrimoniali ottenuti illecitamente. È sufficiente un dominio a breve termine. Non è necessario un possesso duraturo o un beneficio economico.

Causalità:

L’azione criminosa deve essere la causa dell’occultamento dell’origine o della costituzione del potere di disposizione. Senza questa azione, il risultato non si sarebbe verificato.

Imputazione oggettiva:

Il risultato è oggettivamente imputabile se si realizza esattamente quel rischio che il reato di riciclaggio di denaro intende prevenire, ovvero che valori patrimoniali ottenuti criminalmente vengano sottratti all’accesso delle autorità penali e immessi nel circuito economico legale.

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Delimitazione rispetto ad altri reati

Il reato di riciclaggio di denaro comprende i casi in cui elementi patrimoniali derivanti da reati presupposto vengono occultati, dissimulati o consapevolmente riutilizzati al fine di nascondere la loro origine criminale e immetterli nel circuito economico legale. Il fulcro dell’illiceità non risiede nell’ottenimento dei valori patrimoniali stessi, bensì nella protezione mirata del reato presupposto attraverso l’impedimento della tracciabilità. Determinante non è la sottrazione originaria del patrimonio, bensì la manipolazione successiva dell’attribuzione dell’origine.

• § 164 StGB – Ricettazione: La ricettazione riguarda l’acquisizione o l’utilizzo di cose rubate al fine di garantire al reo vantaggi derivanti dal reato. Il riciclaggio di denaro va oltre. Riguarda non solo cose rubate, bensì tutti i reati presupposto legalmente rilevanti e mira all’occultamento dell’origine e all’immissione nel circuito economico legale.
• § 146 StGB – Truffa: Si configura la truffa quando qualcuno causa un danno patrimoniale mediante inganno. Il riciclaggio di denaro inizia solo dopo il reato e serve a occultare o legittimare valori già ottenuti illecitamente.

Concorsi:

Concorso reale:

Si configura una concorrenza reale quando al riciclaggio di denaro si aggiungono ulteriori reati autonomi, come truffa, falsificazione di documenti, falsa testimonianza o partecipazione a un’associazione criminale. I reati coesistono perché vengono lesi diversi beni giuridici. Il riciclaggio di denaro mantiene il suo contenuto illecito autonomo perché persegue un bene giuridico proprio, ovvero l’integrità del circuito economico e l’efficacia dell’azione penale.

Concorso apparente:

Una soppressione per specialità entra in considerazione quando un’altra fattispecie comprende completamente l’intero contenuto illecito del riciclaggio di denaro. Ciò è ipotizzabile in particolare quando una norma più specifica ha già integrato la condotta di occultamento nella fattispecie. In questi casi, il § 165 StGB recede perché non rimane un eccesso di illiceità autonomo.

Pluralità di reati:

Si configura una pluralità di reati quando vengono commesse più azioni di riciclaggio di denaro autonome, ad esempio in caso di processi di occultamento separati nel tempo o in caso di diversi valori patrimoniali. Ogni azione costituisce un’unità penale propria, a condizione che non sussista un’unità di azione naturale.

Azione continuata:

Si può presumere un unico reato quando più azioni di occultamento o di riutilizzo sono direttamente collegate e sono sorrette da un dolo unitario, ad esempio nell’immissione sistematica di più importi parziali nell’ambito dello stesso piano. Il reato termina non appena non vengono poste in essere ulteriori azioni oppure l’autore abbandona il suo dolo.

Onere della prova & valutazione delle prove

Procura:

La Procura deve dimostrare che l’indagato ha commesso riciclaggio di denaro ai sensi del § 165 StGB. Decisiva è la prova che elementi patrimoniali provengono da un reato presupposto legalmente rilevante e sono stati trattati mediante occultamento, dissimulazione o rielaborazione consapevole. Determinante non è il reato presupposto stesso, bensì il trattamento dei valori patrimoniali da esso derivanti.

In particolare, è necessario dimostrare che

• i valori patrimoniali provengono da un reato presupposto punibile con una pena detentiva superiore a un anno o da uno dei reati menzionati nella legge
• l’indagato ha occultato o dissimulato l’origine oppure ha consapevolmente acquisito, custodito, amministrato, trasformato, utilizzato o trasferito i valori
• le azioni erano oggettivamente idonee a compromettere la tracciabilità
• l’indagato ha acquisito o esercitato l’effettivo potere di disposizione sui valori patrimoniali, anche se solo a breve termine
• tra azione e occultamento o potere di disposizione sussiste causalità
• eventualmente sussiste un elemento di qualificazione, ad esempio un valore superiore a € 50.000 oppure l’integrazione in strutture organizzate

La Procura deve illustrare se origine, azione criminosa e connessione sono oggettivamente accertabili.

Tribunale:

Il tribunale esamina tutte le prove nel contesto complessivo e valuta se, secondo criteri oggettivi, sussiste riciclaggio di denaro. Al centro dell’attenzione vi è la questione se valori patrimoniali ottenuti illecitamente sono stati occultati o riutilizzati e se all’indagato sono imputabili le azioni e l’origine.

A tal fine, il tribunale tiene conto in particolare di

• l’origine e il percorso economico dei valori patrimoniali
• la natura e lo svolgimento delle azioni di occultamento o di riutilizzo
• le possibilità di disposizione e di accesso dell’indagato
• il nesso temporale tra reato presupposto e azione di riciclaggio di denaro
• la partecipazione di altre persone o di strutture organizzate
• movimenti di conto, transazioni, contratti o atti simulati
• testimonianze, documenti e altre prove oggettive

Il tribunale distingue chiaramente dalla mera complicità nel reato presupposto, dalle azioni quotidiane neutrali e dai casi in cui non è riconoscibile alcuna intenzione di occultamento o di legalizzazione.

Persona accusata:

La persona accusata non ha alcun onere della prova. Tuttavia, può evidenziare dubbi fondati, in particolare per quanto riguarda

• la reale origine dei valori patrimoniali
• se aveva conoscenza dell’origine delittuosa
• se sono state poste in essere azioni di occultamento
• se ha esercitato l’effettivo potere di disposizione
• se le azioni erano tipiche della professione o neutrali
• se un presunto elemento di qualificazione sussiste effettivamente
• contraddizioni o lacune nella catena di prove
• spiegazioni alternative per flussi di denaro o movimenti patrimoniali

Può dimostrare che le azioni sono avvenute secondo le consuetudini commerciali, casualmente o senza riferimento al reato presupposto oppure che non sussisteva alcuna intenzione di riciclaggio di denaro.

Valutazione tipica

Nella pratica, nel caso del § 165 StGB sono di particolare importanza le seguenti prove:

• Movimenti di conto, bonifici e flussi di denaro contante
• Contratti, fatture e fatture fittizie
• Prove di comunicazione come chat, e-mail o collegamenti telefonici
• Testimonianze sull’origine e l’utilizzo dei valori patrimoniali
• Documenti relativi a strutture aziendali o prestanome
• sequenze temporali tra reato presupposto e riutilizzo
• Sequestri di denaro, supporti dati o documenti

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Esempi pratici

• Occultamento mediante inoltro tramite conto di terzi: Un autore ottiene denaro da una truffa ai sensi del § 146 StGB e trasferisce gli importi sul conto di un amico. Da lì vengono inoltrati e utilizzati per spese private. Determinante è che l’autore trasferisca consapevolmente valori patrimoniali derivanti da un reato presupposto a un terzo al fine di occultare l’origine e l’attribuzione. In tal modo, la fattispecie del riciclaggio di denaro è soddisfatta.
• Trasformazione in beni materiali per l’occultamento dell’origine: Un autore realizza entrate dal traffico di stupefacenti ai sensi del § 27 Legge sugli stupefacenti e con esse acquista apparecchiature elettroniche di alta qualità, che poi rivende. I proventi vengono dichiarati come vendite private. Determinante è che il denaro ottenuto illecitamente venga trasformato in altri valori patrimoniali e che in tal modo venga nascosta l’origine criminale. Anche in questo caso sussiste riciclaggio di denaro.

Questi esempi dimostrano che il riciclaggio di denaro tipicamente non viene realizzato in modo spettacolare, bensì attraverso azioni che sembrano quotidiane. Il fulcro dell’illiceità non risiede nel possesso del denaro, bensì nell’occultamento mirato della sua origine e nell’immissione in strutture legali.

Fattispecie soggettiva

Il fatto soggettivo del riciclaggio di denaro presuppone che l’autore agisca intenzionalmente e riconosca o almeno ritenga seriamente possibile che i valori patrimoniali provengano da un’azione criminosa e che attraverso il suo comportamento la loro origine venga occultata, dissimulata o ne venga reso possibile il riutilizzo.

In caso di occultamento o nascondimento attivo dell’origine è sufficiente il dolo eventuale. È sufficiente che l’autore pensi: “Potrebbe provenire da un reato, ma io continuo comunque.” Deve almeno mettere in conto che attraverso il suo comportamento si crei un’impressione errata sull’origine, la proprietà, il potere di disposizione, il trasferimento o il luogo di residenza.

Nel caso del riutilizzo o della cessione di valori patrimoniali valgono requisiti più severi. Chi acquisisce, custodisce, amministra, trasforma, utilizza o cede valori, deve sapere positivamente che questi provengono da un reato di un altro. Mere supposizioni o negligenza non sono sufficienti.

Se l’autore agisce per un’organizzazione criminale o un’associazione terroristica, deve sapere che agisce su incarico o nell’interesse di questa struttura e che la sostiene o promuove.

Un proprio dolo di arricchimento non è necessario. Decisivo è solo che l’autore partecipi consapevolmente all’occultamento o al riutilizzo dei valori patrimoniali illegali.

Non sussiste dolo se l’autore presume seriamente una provenienza legale, non è a conoscenza di un reato e non accetta nemmeno tacitamente un sospetto in tal senso. Allo stesso modo, manca l’elemento soggettivo del reato in caso di meri atti quotidiani neutrali senza riferimento alla provenienza delittuosa.

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Colpa & Errori

Errore sul divieto:

Un errore sul divieto scusa solo se era inevitabile. Chi gestisce beni la cui provenienza è dubbia o palesemente problematica non può invocare di non aver riconosciuto l’illiceità. Proprio nel settore del riciclaggio di denaro sussiste un aumentato obbligo di diligenza. Chi ignora i segnali di allarme o consapevolmente non chiede spiegazioni, non agisce in modo scusabile. La mera ignoranza o il far finta di niente non esonera dalla responsabilità.

Principio di colpevolezza:

È punibile solo chi agisce in modo colpevole. Il riciclaggio di denaro è un reato doloso. L’autore deve riconoscere che i beni potrebbero provenire da un reato e accettare almeno tacitamente di contribuire al loro occultamento o al loro ulteriore utilizzo. Se manca questo dolo, ad esempio perché l’autore presume seriamente una provenienza legale, non sussiste riciclaggio di denaro. La colpa non è sufficiente.

Incapacità di intendere e di volere:

Non è colpevole chi, al momento del fatto, non era in grado di comprendere l’ingiustizia del suo agire o di agire secondo tale comprensione a causa di un grave disturbo psichico, di una patologica compromissione mentale o di una notevole incapacità di controllo. In caso di dubbi in tal senso, viene richiesta una perizia psichiatrica.

Stato di necessità scusante:

Uno stato di necessità scusante può sussistere se l’autore agisce in una situazione di coercizione estrema per scongiurare un pericolo acuto per la propria vita o per la vita di persone vicine. Anche nel settore del riciclaggio di denaro, il comportamento rimane illecito, ma può avere un effetto attenuante o scusante se non esisteva altra via d’uscita ragionevole.

Legittima difesa putativa:

Chi crede erroneamente di essere autorizzato a una determinata azione, agisce senza dolo se l’errore era serio e comprensibile. Nel settore del riciclaggio di denaro, ciò riguarda soprattutto i casi in cui l’autore presume erroneamente una provenienza legale dei beni. Un tale errore può attenuare o escludere la colpa. Se tuttavia rimane una violazione del dovere di diligenza, si può prendere in considerazione una valutazione attenuante della pena, ma non una giustificazione.

Estinzione della pena & Diversione

Diversione:

Una diversion (sospensione del procedimento) è non generalmente esclusa nel caso di riciclaggio di denaro, ma entra in considerazione solo in casi eccezionali strettamente limitati. Determinanti sono la gravità del reato, l’ammontare dei beni interessati, le modalità del reato e la colpa personale. Il riciclaggio di denaro non è un reato bagatellare. Già il tipo di reato di base mira all’occultamento mirato dell’origine criminale e presenta quindi un potenziale di illecito elevato.

Una diversion può essere esaminata al massimo se

• si tratta di un episodio isolato e avvenuto per la prima volta
• non è riconoscibile una struttura organizzata
• non è interessato un patrimonio elevato
• il reato non presenta una strategia di occultamento complessa o pianificata
• l’accusato è confesso, consapevole e disposto a risarcire il danno

Anche in questi casi, una risoluzione diversionale non è affatto scontata e viene regolarmente esaminata criticamente dalla Procura.

Esclusione della diversione:

Una diversion è legalmente esclusa se il reato è punibile con una pena detentiva di più di cinque anni. Ciò si verifica nel caso del riciclaggio di denaro, in particolare quando

• il reato è stato commesso in relazione a un valore superiore a 50.000 € o
• l’autore agisce come membro di un’associazione criminale collegata al riciclaggio di denaro continuato

In queste costellazioni non sussiste un illecito di lieve entità. Il reato è di notevole rilevanza economica o strutturale. Una risoluzione diversionale è esclusa. Si giunge necessariamente a un procedimento penale formale.

Misure come prestazioni pecuniarie, prestazioni di pubblica utilità, istruzioni di assistenza o compensazione del reato non sono ammissibili in questi casi.

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Determinazione della pena & Conseguenze

Il tribunale commisura la pena per il riciclaggio di denaro in base al tipo, all’entità e alla durata delle azioni di occultamento nonché all’ammontare e alla provenienza dei beni interessati. Determinante è quanto mirato, pianificato o strutturato sia stato l’agire dell’autore, se esistevano processi organizzati e in quale misura è stata compromessa la tracciabilità della provenienza delittuosa. L’attenzione si concentra sulla protezione del reato presupposto e sulla compromissione del traffico economico, non sul reato presupposto stesso.

Particolarmente rilevante è se l’autore ha agito in modo mirato, sistematico o con divisione del lavoro, se il riciclaggio di denaro è stato spontaneo o preparato e se esisteva un coinvolgimento in strutture organizzate. Nei casi qualificati con elevato valore patrimoniale o riferimento all’organizzazione, la pena aumenta notevolmente.

Circostanze aggravanti sussistono in particolare se

• sono interessati elevati valori patrimoniali, in particolare superiori a 50.000 €
• l’autore agisce in modo pianificato o con divisione del lavoro
• sussiste un coinvolgimento in strutture organizzate
• il riciclaggio di denaro viene praticato per un periodo di tempo più lungo
• più persone collaborano consapevolmente
• l’autore è coinvolto professionalmente o commercialmente
• esistono precedenti penali pertinenti

Circostanze attenuanti sono, ad esempio,

• Integrità
• una confessione precoce e completa
• pentimento e consapevolezza riconoscibili
• collaborazione attiva all’indagine
• rimborso o risarcimento del danno, per quanto possibile
• una partecipazione al reato subordinata
• una durata eccessivamente lunga del procedimento

A causa dell’aumentata minaccia di pena legale nei casi qualificati, il margine di manovra per le attenuanti è nettamente limitato. Una sospensione condizionale della pena entra in considerazione solo se il quadro sanzionatorio imposto lo consente e sussiste una prognosi sociale positiva. Nel caso di riciclaggio di denaro con valore elevato o riferimento all’organizzazione, una sospensione condizionale è regolarmente esclusa.

Limiti di pena

Nel caso di riciclaggio di denaro, la legge prevede pene detentive graduate, a seconda dell’ammontare degli importi e del coinvolgimento organizzativo.

Nei casi semplici in cui i beni vengono nascosti, occultati o consapevolmente riutilizzati, è prevista una pena detentiva fino a tre anni. Ciò vale anche se qualcuno riceve, custodisce, converte o trasmette denaro proveniente da un reato.

La pena è notevolmente più severa se il riciclaggio di denaro riguarda importi elevati o avviene in modo organizzato. Se il valore è superiore a 50.000 € o l’autore agisce come parte di un’associazione criminale orientata al riciclaggio di denaro, il quadro sanzionatorio aumenta a una pena detentiva da uno a dieci anni.

Il legislatore valuta questi casi come particolarmente gravi perché il riciclaggio di denaro organizzato protegge le strutture criminali e mina deliberatamente il traffico economico.

Multa – Sistema delle quote giornaliere

Il diritto penale austriaco calcola le multe secondo il sistema delle quote giornaliere. Il numero delle quote giornaliere dipende dalla colpa, l’importo per giorno dalla capacità finanziaria. In questo modo la pena viene adattata alle condizioni personali e rimane comunque percepibile.

• Intervallo: fino a 720 aliquote giornaliere – almeno 4 €, al massimo 5.000 € al giorno.
• Formula pratica: Circa 6 mesi di reclusione corrispondono a circa 360 quote giornaliere. Questa conversione serve solo come orientamento e non è uno schema rigido.
• In caso di mancato pagamento: Il tribunale può imporre una pena detentiva sostitutiva. Di norma vale: 1 giorno di pena detentiva sostitutiva corrisponde a 2 quote giornaliere.

Nota:

Nel caso di riciclaggio di denaro, oltre a una pena detentiva, può essere inflitta anche una pena pecuniaria, a condizione che il quadro sanzionatorio lo consenta e non sussistano circostanze qualificate con pena detentiva minima obbligatoria. Nei casi semplici, il sistema dei tassi giornalieri è generalmente applicabile.

Pena detentiva & Sospensione condizionale (parziale)

§ 37 StGB: Se la minaccia di pena legale arriva fino a cinque anni, il tribunale può imporre una pena pecuniaria al posto di una breve pena detentiva di massimo un anno.

Questa possibilità esiste nel caso di riciclaggio di denaro nelle forme base. Nei casi semplici senza elevato valore patrimoniale e senza struttura organizzata, il tribunale può quindi sostituire una pena detentiva con una pena pecuniaria.

Nel caso di riciclaggio di denaro con elevato valore patrimoniale o commissione del reato organizzata, il § 37 StGB non è applicabile. In questi casi, una sostituzione della pena detentiva non entra in considerazione dal punto di vista giuridico.

§ 43 StGB: Una pena detentiva può essere sospesa condizionalmente se non supera i due anni e sussiste una prognosi sociale positiva.

Nel caso di riciclaggio di denaro, ciò è generalmente possibile, ma nella pratica viene applicato con cautela, poiché il reato presuppone regolarmente un occultamento consapevole e mirato. In caso di agire organizzato o elevato valore patrimoniale, una sospensione condizionale è regolarmente esclusa.

§ 43a StGB: La sospensione parzialmente condizionale consente una combinazione di parte di pena incondizionata e sospesa condizionalmente per pene superiori a sei mesi e fino a due anni.

Nel caso di riciclaggio di denaro, entra in considerazione solo in rari casi eccezionali, se il reato non è organizzato, il valore patrimoniale non è elevato e le circostanze dell’autore sono eccezionalmente favorevoli.

Art. 50-52 StGB: Il giudice può impartire istruzioni e disporre l’assistenza alla libertà vigilata. Questi riguardano ad esempio

• risarcimento del danno,
• Ordine delle condizioni economiche,
• Prevenzione della recidiva.

Nel caso di riciclaggio di denaro, tali misure entrano in considerazione solo in via integrativa ed esclusivamente nel quadro di una sospensione (parzialmente) condizionale della pena. Non possono sostituire una pena detentiva, ma solo accompagnarla.

Competenza dei tribunali

Competenza materiale

Nel caso di riciclaggio di denaro, il tribunale distrettuale è fondamentalmente non competente, perché il reato non è punibile solo con una pena pecuniaria o al massimo con un anno di pena detentiva. Il procedimento principale spetta quindi al tribunale regionale.

Tribunale regionale in composizione monocratica

Questa competenza sussiste se il riciclaggio di denaro viene perseguito nel caso base e il quadro sanzionatorio prevede fino a tre anni di pena detentiva. Ciò riguarda in particolare i casi in cui i beni vengono nascosti, occultati o consapevolmente riutilizzati, senza che venga attivato un quadro sanzionatorio più elevato.

Tribunale regionale in composizione collegiale

Questa competenza sussiste se il riciclaggio di denaro viene perseguito con un quadro sanzionatorio più elevato, in particolare se

• il reato è stato commesso in relazione a un valore superiore a 50.000 € o
• l’autore agisce come membro di un’associazione criminale collegata al riciclaggio di denaro continuato

In questi casi, il riciclaggio di denaro non deve più essere valutato come caso isolato, ma come particolarmente grave dal punto di vista economico o strutturale.

Competenza territoriale

Il tribunale competente per territorio è fondamentalmente quello del luogo del reato. Decisivo è dove sono state poste o dovevano essere poste le azioni di riciclaggio di denaro, quindi ad esempio dove i beni sono stati ricevuti, custoditi, convertiti o trasferiti.

Se il luogo del reato non può essere determinato in modo univoco, la competenza si basa su

• il luogo in cui il successo si è verificato o avrebbe dovuto verificarsi
• il domicilio o luogo di soggiorno della persona accusata
• il luogo in cui la persona accusata è stata colta in flagrante
• come soluzione di ripiego, la sede della Procura che presenta l’atto di accusa

Grado di giudizio

Contro le sentenze nel procedimento principale sono disponibili diversi mezzi di impugnazione a seconda della forma del tribunale.

• Le decisioni del tribunale regionale in composizione monocratica vengono di norma verificate mediante appello presso il tribunale regionale superiore.
• Le decisioni del tribunale regionale in composizione collegiale possono essere impugnate con appello e, in determinati casi, con ricorso per nullità. Competenti sono il tribunale regionale superiore e la Corte Suprema secondo le condizioni legali.

Pretese civili nel procedimento penale

Nel caso di riciclaggio di denaro, la persona danneggiata può far valere pretese di diritto civile come parte civile direttamente nel procedimento penale. In primo piano vi sono le pretese di risarcimento danni, in particolare per lo svantaggio patrimoniale derivante dal reato presupposto e che è stato garantito, occultato o sottratto alla restituzione mediante azioni di riciclaggio di denaro. Tipiche sono le pretese di rimborso, restituzione o risarcimento del valore, nella misura in cui i beni non siano più reperibili.

L’adesione della parte civile sospende la prescrizione delle pretese fatte valere, fintanto che il procedimento penale è pendente. Dopo la conclusione passata in giudicato, la prescrizione continua solo nella misura in cui le pretese non sono state riconosciute.

Un risarcimento volontario, ad esempio rimborso, restituzione o collaborazione alla confisca, può avere un effetto attenuante sulla pena, a condizione che avvenga tempestivamente e seriamente. Nel caso di riciclaggio di denaro, l’effetto attenuante è tuttavia limitato se il reato è stato commesso in modo pianificato, per un periodo di tempo più lungo o in un contesto strutturale. In tali casi, un risarcimento del danno successivo perde regolarmente una parte essenziale della sua importanza.

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Il procedimento penale in sintesi

Inizio delle indagini

Un procedimento penale presuppone un sospetto concreto, a partire dal quale una persona è considerata imputata e può avvalersi di tutti i diritti dell’imputato. Poiché si tratta di un reato perseguibile d’ufficio, la polizia e la procura avviano il procedimento d’ufficio non appena sussiste un sospetto corrispondente. Non è necessaria una dichiarazione speciale del danneggiato.

Polizia e Procura

La procura conduce il procedimento di indagine e determina l’ulteriore corso. La polizia criminale esegue le indagini necessarie, mette in sicurezza le tracce, raccoglie le testimonianze e documenta il danno. Alla fine, la procura decide in merito a archiviazione, diversion o accusa, a seconda del grado di colpa, dell’ammontare del danno e della situazione probatoria.

Interrogatorio dell’indagato

Prima di ogni interrogatorio, la persona accusata riceve una completa informazione sui suoi diritti, in particolare il diritto al silenzio e il diritto all’assistenza di un difensore. Se l’accusato richiede un difensore, l’interrogatorio deve essere rinviato. L’interrogatorio formale dell’accusato serve al confronto con l’accusa nonché alla concessione della possibilità di esprimersi.

Accesso agli atti

L’accesso agli atti può essere effettuato presso la polizia, la procura o il tribunale. Comprende anche gli oggetti di prova, nella misura in cui lo scopo dell’indagine non viene messo in pericolo. L’adesione come parte civile si basa sulle norme generali del codice di procedura penale e consente alla persona danneggiata di far valere le pretese di risarcimento danni direttamente nel procedimento penale.

Udienza principale

L’udienza principale serve all’assunzione orale delle prove, alla valutazione giuridica e alla decisione su eventuali pretese di diritto civile. Il tribunale verifica in particolare lo svolgimento del fatto, il dolo, l’ammontare del danno e la credibilità delle dichiarazioni. Il procedimento si conclude con una condanna, un’assoluzione o una risoluzione diversionale.

Diritti dell’accusato

• Informazione e difesa: Diritto alla notifica, assistenza legale, libera scelta del difensore, assistenza alla traduzione, richieste di prove.
• Silenzio e avvocato: Diritto al silenzio in qualsiasi momento; in caso di presenza di un difensore, l’interrogatorio deve essere rinviato.
• Obbligo di informazione: informazione tempestiva su sospetti/diritti; eccezioni solo per garantire lo scopo dell’indagine.
• Accesso agli atti in pratica: atti del procedimento preliminare e del dibattimento; l’accesso di terzi è limitato a favore dell’accusato.

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Prassi & consigli comportamentali

1. Mantenere il silenzio.
   È sufficiente una breve dichiarazione: “Mi avvalgo del mio diritto di rimanere in silenzio e parlerò prima con il mio avvocato”. Questo diritto vale già dal primo interrogatorio da parte della polizia o della procura.
2. Contattare immediatamente un difensore.
   Non si dovrebbe rilasciare alcuna dichiarazione senza aver visionato gli atti dell’indagine. Solo dopo aver visionato gli atti, la difesa può valutare quale strategia e quali misure di protezione delle prove siano sensate.
3. Mettere subito al sicuro le prove.
   Dovreste mettere al sicuro il prima possibile tutti i documenti, messaggi, foto, video e altre registrazioni disponibili e conservarli in copia. I dati digitali devono essere regolarmente messi al sicuro e protetti da modifiche successive. Annotate le persone importanti come possibili testimoni e registrate tempestivamente lo svolgimento degli eventi in un protocollo di memoria.
4. Non prendere contatto con la controparte.
   I propri messaggi, chiamate o post possono essere utilizzati come prove contro di voi. Tutta la comunicazione deve avvenire esclusivamente tramite la difesa.
5. Mettere al sicuro tempestivamente le registrazioni video e dati.
   I video di sorveglianza sui mezzi di trasporto pubblici, nei locali o dalle amministrazioni condominiali vengono spesso cancellati automaticamente dopo pochi giorni. Le richieste di salvataggio dei dati devono quindi essere presentate immediatamente ai gestori, alla polizia o alla procura.
6. Documentare perquisizioni e sequestri.
   In caso di perquisizioni domiciliari o sequestri, dovreste richiedere una copia dell’ordinanza o del verbale. Annotare data, ora, persone coinvolte e tutti gli oggetti portati via.
7. In caso di arresto: nessuna dichiarazione sull’argomento.
   Insistete per un’immediata notifica al vostro difensore. La custodia cautelare può essere disposta solo in caso di forte sospetto di reato e di un ulteriore motivo di custodia cautelare. Misure meno severe (ad es. promessa, obbligo di notifica, divieto di contatto) hanno la priorità.
8. Preparare la riparazione in modo mirato.
   Pagamenti, prestazioni simboliche, scuse o altre offerte di compensazione devono essere gestite ed essere documentate esclusivamente tramite la difesa. Una riparazione strutturata può avere un effetto positivo sulla diversione e sulla commisurazione della pena.

I suoi vantaggi con il supporto legale

Il riciclaggio di denaro è un reato complesso che dipende fortemente dal reato presupposto, dal livello di conoscenza, dalla struttura del reato e dal contesto economico. La valutazione giuridica dipende dalla questione se sussista effettivamente una provenienza delittuosa, quale grado di conoscenza sia dimostrabile e se sia presente una struttura qualificata o un elevato valore patrimoniale. Già piccole deviazioni nei fatti possono decidere se sussista effettivamente riciclaggio di denaro o solo una transazione quotidiana non punibile.

Un accompagnamento legale tempestivo garantisce che il reato presupposto, la prova dell’origine, l’elemento di conoscenza e il contributo al reato vengano esaminati con precisione e che le circostanze scagionanti vengano elaborate in modo giuridicamente utilizzabile.

Il nostro studio legale

• verifica se i presupposti del riciclaggio di denaro siano effettivamente soddisfatti o se entri in considerazione un’alternativa non punibile,
• analizza la situazione probatoria in merito a origine, conoscenza, riferimento all’organizzazione e flusso patrimoniale,
• sviluppa una strategia di difesa chiara e realistica, adeguata ai fatti e alla situazione probatoria.

Come rappresentanza specializzata in diritto penale, garantiamo che l’accusa di riciclaggio di denaro venga esaminata in modo accurato, critico e strutturato, al fine di ridurre al minimo le conseguenze legali e personali per la persona interessata.

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FAQ – Domande frequenti

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