Ured za sprječavanje pranja novca
Ured za sprječavanje pranja novca
Ured za sprječavanje pranja novca (A-FIU) je središnje tijelo Austrije za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma. Organizacijski je smješten u Saveznom uredu kriminalističke policije i prima prijave sumnji od banaka, pružatelja financijskih usluga, agenata za nekretnine, poreznih savjetnika, odvjetnika, javnih bilježnika i pružatelja virtualnih valuta. A-FIU provjerava te prijave, po potrebi nalaže zaustavljanje transakcije i prosljeđuje opravdane sumnjive slučajeve nadležnim tijelima za provedbu zakona.
A-FIU je nacionalni ured za prijave sumnji na pranje novca u Austriji, osnovan pri Saveznom uredu kriminalističke policije.
Zadaci Ureda za sprječavanje pranja novca
Ured za sprječavanje pranja novca (A-FIU) prima prijave sumnji i podvrgava ih pažljivoj analizi. Ako se pojave nepravilnosti, može naložiti odgodu ili čak zabranu transakcije kako bi spriječio njezino trenutačno izvršenje. Ako se sumnje potvrde, A-FIU prosljeđuje slučaj nadležnim državnim odvjetništvima i policijskim upravama.
Osim toga, A-FIU blisko surađuje s Nadzornim tijelom za financijsko tržište, Saveznim ministarstvom financija i s međunarodnim uredima za prijavu. To stvara gustu mrežu kontrolnih i informacijskih putova. A-FIU time ispunjava središnju funkciju filtra: samo one prijave koje doista opravdavaju dovoljnu sumnju na pranje novca dospijevaju u kazneni progon.
Profesionalne skupine obvezne prijaviti
Obvezni su prijaviti oni sektori koji se smatraju posebno osjetljivima na poslove sklone pranju novca, uključujući:
- Banke i pružatelji financijskih usluga
- Osiguravajuća društva
- Agentice za nekretnine i agenti za nekretnine
- Porezne savjetnice i porezni savjetnici
- Pružatelji usluga za virtualne valute
- Odvjetnice, odvjetnici i javni bilježnici – ali samo u određenim konstelacijama
Odvjetnici i povjerljivost
Bitna točka je odvjetnička obveza čuvanja povjerljivosti.
- Ne postoji obveza prijave za informacije koje se dobiju u okviru pravnog savjetovanja ili zastupanja u sudskim i upravnim postupcima.
- Obveza prijave postoji samo ako odvjetnici aktivno sudjeluju u određenim transakcijama, primjerice pri kupnji nekretnina, obradi poslova povjerenja ili osnivanju poduzeća.
- Ako se odvjetničko savjetovanje očito zloupotrebljava za pranje novca, također postoji obveza prijave.
Za klijente to znači: Odvjetničko savjetovanje ostaje povjerljiv prostor. Obveze prijave primjenjuju se samo u jasno razgraničenim iznimnim slučajevima.
Peter HarlanderHarlander & Partner Rechtsanwälte „Die anwaltliche Verschwiegenheit bleibt der Grundsatz. Nur in klar abgegrenzten Ausnahmefällen entsteht überhaupt eine Meldepflicht.“
Tijek prijave sumnje
Tijek prijave sumnje započinje prepoznavanjem sumnjive transakcije od strane tijela obveznog prijaviti. Zatim se obavijest podnosi putem platforme goAML u portalu za poslovne usluge. Nakon primitka, A-FIU provjerava podatke i, ako je potrebno, može naložiti privremenu obustavu transakcije. Ako se sumnja potvrdi, obavještava nadležno državno odvjetništvo i prosljeđuje slučaj. Na temelju toga, tijela za provedbu zakona pokreću istražni postupak i poduzimaju potrebne korake.
Sebastian RiedlmairHarlander & Partner Rechtsanwälte „Verdachtsmeldungen sind ein sensibles Instrument. Ohne rechtliche Begleitung besteht die Gefahr, dass Mandanten unnötig in Ermittlungsverfahren geraten.“
Vaše prednosti uz odvjetničku podršku
Prijave sumnji u području pranja novca mogu dovesti do zamrznutih računa, blokiranih transakcija ili čak kaznenih istraga. Za pogođene to donosi ne samo pravnu nesigurnost, već i ekonomske rizike i osobna opterećenja. Čak i male pogreške u postupanju s vlastima ili u postupku prijave mogu imati ozbiljne posljedice.
Pravna podrška specijaliziranog odvjetničkog ureda pruža sigurnost u ovoj situaciji. Osiguravamo da se vaši interesi poštuju i da se svi potrebni koraci poduzimaju u skladu sa zakonom:
- štitimo vaša prava i interese u odnosu na sve uključene strane
- provjeravamo je li relevantna pravna tema primjenjiva u vašem slučaju
- pratimo vas kroz cijeli postupak ili obradu
- osiguravamo pravno siguran dizajn i provedbu svih potrebnih koraka
- pružamo podršku u provedbi ili obrani zahtjeva
