Cellule de renseignement financier

Cellule de renseignement financier

La cellule de renseignement financier (A-FIU) est l’organisme central autrichien de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle est rattachée organisationnellement à l’Office fédéral de la police criminelle et reçoit les déclarations de suspicion des banques, des prestataires de services financiers, des agents immobiliers, des experts-comptables, des avocats, des notaires et des fournisseurs de monnaies virtuelles. L’A-FIU examine ces déclarations, ordonne si nécessaire un arrêt de transaction et transmet les cas de suspicion justifiés aux autorités de poursuite pénale compétentes.

L’A-FIU est la cellule de renseignement nationale pour les déclarations de suspicion de blanchiment d’argent en Autriche, mise en place auprès de l’Office fédéral de la police criminelle.

Missions de la cellule de renseignement financier

La cellule de renseignement financier (A-FIU) reçoit les déclarations de suspicion et les soumet à une analyse approfondie. Si des anomalies apparaissent, elle peut ordonner le report, voire l’interdiction d’une transaction afin d’empêcher une exécution immédiate. Si les soupçons sont confirmés, l’A-FIU transmet l’affaire aux parquets et aux services de police compétents.

En outre, l’A-FIU entretient une étroite collaboration avec l’Autorité de surveillance des marchés financiers, le ministère fédéral des Finances et les cellules de renseignement internationales. Il en résulte un réseau dense de voies de contrôle et d’information. L’A-FIU remplit ainsi une fonction de filtre centrale : seules les déclarations qui justifient réellement un soupçon suffisant de blanchiment d’argent sont transmises aux autorités de poursuite pénale.

Groupes professionnels soumis à l’obligation de déclaration

Sont soumis à l’obligation de déclaration les secteurs considérés comme particulièrement vulnérables aux opérations de blanchiment d’argent, notamment :

• Banques et prestataires de services financiers
• Entreprises d’assurance
• Agentes immobilières et agents immobiliers
• Expertes-comptables et experts-comptables
• Prestataires de services pour les monnaies virtuelles
• Avocates, avocats et notaires – toutefois uniquement dans certaines constellations

Les avocats et le secret professionnel

Un point essentiel est l’obligation de confidentialité de l’avocat.

• Il n’existe aucune obligation de déclaration pour les informations obtenues dans le cadre d’un conseil juridique ou d’une représentation dans des procédures judiciaires et administratives.
• Il n’existe une obligation de déclaration que si les avocats participent activement à certaines transactions, par exemple lors d’achats de biens immobiliers, de règlements fiduciaires ou de créations d’entreprises.
• Si un conseil juridique est manifestement utilisé à mauvais escient pour commettre un blanchiment d’argent, il existe également une obligation de déclaration.

Pour les clients, cela signifie : Le conseil juridique reste un espace confidentiel. Les obligations de déclaration ne s’appliquent que dans des cas exceptionnels clairement délimités.

Peter Harlander
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Die anwaltliche Verschwiegenheit bleibt der Grundsatz. Nur in klar abgegrenzten Ausnahmefällen entsteht überhaupt eine Meldepflicht.“

Déroulement d’une déclaration de suspicion

Le déroulement d’une déclaration de suspicion commence par la reconnaissance d’une transaction suspecte par une entité soumise à l’obligation de déclaration. Ensuite, l’indication est soumise via la plateforme goAML dans le portail de services aux entreprises. Après réception, l’A-FIU vérifie les informations et peut, si nécessaire, ordonner un arrêt de transaction provisoire. Si la suspicion est confirmée, elle en informe le ministère public compétent et transmet le dossier. Sur cette base, les autorités de poursuite pénale ouvrent une enquête et mettent en œuvre les mesures nécessaires.

Sebastian Riedlmair
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Verdachtsmeldungen sind ein sensibles Instrument. Ohne rechtliche Begleitung besteht die Gefahr, dass Mandanten unnötig in Ermittlungsverfahren geraten.“

Vos avantages grâce à l’assistance d’un avocat

Les déclarations de suspicion dans le domaine du blanchiment d’argent peuvent entraîner le gel de comptes, le blocage de transactions, voire des enquêtes pénales. Pour les personnes concernées, cela entraîne non seulement une incertitude juridique, mais aussi des risques économiques et des charges personnelles. Même de petites erreurs dans les relations avec les autorités ou dans la procédure de déclaration peuvent avoir des conséquences graves.

Un accompagnement juridique par un cabinet spécialisé apporte une sécurité dans cette situation. Nous veillons à ce que vos intérêts soient préservés et à ce que toutes les mesures nécessaires soient prises en toute sécurité juridique :

• préserver vos droits et intérêts vis-à-vis de toutes les parties prenantes
• vérifier si le thème juridique concerné est applicable dans votre cas
• vous accompagner tout au long de la procédure ou du règlement
• assurer une conception et une mise en œuvre juridiquement sûres de toutes les mesures nécessaires
• soutenir la mise en œuvre ou la défense de droits

Questions fréquemment posées – FAQ