Unidade de Informação Financeira

Unidade de Informação Financeira

A Unidade de Informação Financeira (A-FIU) é a entidade central da Áustria para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Está organizacionalmente localizada na Polícia Judiciária Federal e recebe comunicações de suspeita de bancos, prestadores de serviços financeiros, agentes imobiliários, consultores fiscais, advogados, notários e fornecedores de moedas virtuais. A A-FIU analisa estas comunicações, ordena a suspensão de transações, se necessário, e encaminha casos de suspeita justificados para as autoridades de aplicação da lei competentes.

A A-FIU é a unidade nacional de comunicação de comunicações de suspeita de branqueamento de capitais na Áustria, estabelecida na Polícia Judiciária Federal.

Funções da Unidade de Informação Financeira

A Unidade de Informação Financeira (A-FIU) recebe comunicações de suspeita e submete-as a uma análise cuidadosa. Se forem detetadas anomalias, pode ordenar o adiamento ou mesmo a proibição de uma transação para evitar a sua execução imediata. Se as suspeitas forem confirmadas, a A-FIU encaminha o caso para os Ministérios Públicos e autoridades policiais competentes.

Além disso, a A-FIU mantém uma estreita colaboração com a Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro, o Ministério Federal das Finanças e as unidades de comunicação internacionais. Isto cria uma rede densa de vias de controlo e informação. A A-FIU cumpre assim uma função de filtro central: apenas as comunicações que realmente justificam uma suspeita razoável de branqueamento de capitais são encaminhadas para a ação penal.

Grupos profissionais sujeitos a obrigações de comunicação

Os setores que são considerados particularmente suscetíveis a negócios propensos ao branqueamento de capitais são obrigados a comunicar, incluindo:

• Bancos e prestadores de serviços financeiros
• Companhias de seguros
• Agentes imobiliários
• Consultores fiscais
• Prestadores de serviços para moedas virtuais
• Advogadas, advogados e notários – mas apenas em determinadas constelações

Advogados e o dever de confidencialidade

Um ponto essencial é o dever de confidencialidade do advogado.

• Não existe obrigação de comunicação para informações obtidas no âmbito de consultoria jurídica ou representação em processos judiciais e administrativos.
• Existe apenas uma obrigação de comunicação se os advogados participarem ativamente em determinadas transações, como na compra de imóveis, liquidações fiduciárias ou constituição de empresas.
• Se a consultoria jurídica for visivelmente utilizada indevidamente para cometer branqueamento de capitais, também existe uma obrigação de comunicação.

Para os clientes, isto significa: A consultoria jurídica continua a ser um espaço confidencial. As obrigações de comunicação só se aplicam em casos excecionais claramente definidos.

Peter Harlander
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Die anwaltliche Verschwiegenheit bleibt der Grundsatz. Nur in klar abgegrenzten Ausnahmefällen entsteht überhaupt eine Meldepflicht.“

Fluxo de uma comunicação de suspeita

O fluxo de uma comunicação de suspeita começa com a deteção de uma transação invulgar por uma entidade sujeita a comunicação. Em seguida, a informação é submetida através da plataforma goAML no portal de serviços empresariais. Após a receção, a A-FIU verifica as informações e pode, se necessário, ordenar uma suspensão temporária da transação. Se a suspeita for confirmada, informa o Ministério Público competente e encaminha o caso. Com base nisto, as autoridades de aplicação da lei abrem um processo de investigação e iniciam as medidas necessárias.

Sebastian Riedlmair
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Verdachtsmeldungen sind ein sensibles Instrument. Ohne rechtliche Begleitung besteht die Gefahr, dass Mandanten unnötig in Ermittlungsverfahren geraten.“

As suas vantagens com apoio jurídico

As comunicações de suspeita na área do branqueamento de capitais podem levar ao congelamento de contas, ao bloqueio de transações ou mesmo a investigações criminais. Para os afetados, isto traz não só incerteza jurídica, mas também riscos económicos e encargos pessoais. Mesmo pequenos erros no trato com as autoridades ou no processo de comunicação podem ter consequências graves.

O acompanhamento jurídico por um escritório de advogados especializado dá segurança nesta situação. Garantimos que os seus interesses são salvaguardados e que todas as medidas necessárias são tomadas de forma juridicamente segura:

• salvaguardar os seus direitos e interesses perante todas as partes envolvidas
• verificar se o tema jurídico em questão é aplicável no seu caso
• acompanhá-lo durante todo o processo ou liquidação
• garantir um design e implementação juridicamente seguros de todas as medidas necessárias
• apoiar na aplicação ou defesa de reivindicações

Perguntas frequentes – FAQ