Rahapesun selvityskeskus

Rahapesun selvityskeskus

Rahapesun selvityskeskus (A-FIU) on Itävallan keskuselin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa. Se on organisaatioltaan sijoitettu liittovaltion rikosvirastoon (Bundeskriminalamt) ja vastaanottaa epäilyilmoituksia pankeilta, rahoituspalveluntarjoajilta, kiinteistönvälittäjiltä, taloushallinnon ammattilaisilta, asianajajilta, notaareilta sekä virtuaalivaluuttojen tarjoajilta. A-FIU tarkistaa nämä ilmoitukset, määrää tarvittaessa liiketoimen keskeytyksen ja välittää perustellut epäilytapaukset toimivaltaisille lainvalvontaviranomaisille.

A-FIU on kansallinen rahanpesuepäilyilmoitusten vastaanottaja Itävallassa, perustettu liittovaltion rikosviraston yhteyteen.

Rahapesun selvityskeskuksen tehtävät

Rahapesun selvityskeskus (A-FIU) vastaanottaa epäilyilmoituksia ja analysoi ne huolellisesti. Jos havaitaan poikkeamia, se voi määrätä liiketoimen lykkäämisen tai jopa kieltämisen estääkseen sen välittömän toteuttamisen. Jos epäilykset vahvistuvat, A-FIU välittää tapauksen toimivaltaisille syyttäjänvirastoille ja poliisiviranomaisille.

Lisäksi A-FIU tekee tiivistä yhteistyötä finanssimarkkinavalvonnan, liittovaltion valtiovarainministeriön ja kansainvälisten ilmoituskeskusten kanssa. Tämä luo tiheän valvonta- ja tiedonvälitysverkoston. A-FIU toimii siten keskeisenä suodattimena: Vain ne ilmoitukset, jotka todella perustavat riittävän epäilyn rahanpesusta, etenevät rikosoikeudelliseen menettelyyn.

Ilmoitusvelvolliset ammattiryhmät

Ilmoitusvelvollisia ovat ne sektorit, joita pidetään erityisen alttiina rahanpesuun liittyville liiketoimille, mukaan lukien:

• Pankit ja rahoituspalveluntarjoajat
• Vakuutusyhtiöt
• Kiinteistönvälittäjät
• Taloushallinnon ammattilaiset
• Virtuaalivaluuttapalvelujen tarjoajat
• Asianajajat ja notaarit – kuitenkin vain tietyissä tilanteissa

Asianajajat ja vaitiolovelvollisuus

Olennainen seikka on asianajajan vaitiolovelvollisuus.

• Ei ilmoitusvelvollisuutta koske tietoja, jotka on saatu oikeudellisen neuvonnan tai edustuksen yhteydessä oikeudellisissa ja hallinnollisissa menettelyissä.
• Ilmoitusvelvollisuus on olemassa vain, jos asianajajat osallistuvat aktiivisesti tiettyihin liiketoimiin, kuten kiinteistökauppoihin, edunvalvontajärjestelyihin tai yrityksen perustamisiin.
• Jos asianajajan neuvontaa käytetään ilmeisesti väärin rahanpesun toteuttamiseksi, on myös ilmoitusvelvollisuus.

Asiakkaille tämä tarkoittaa: Asianajajan neuvonta pysyy luottamuksellisena. Ilmoitusvelvollisuudet koskevat vain selkeästi rajattuja poikkeustapauksia.

Peter Harlander
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Die anwaltliche Verschwiegenheit bleibt der Grundsatz. Nur in klar abgegrenzten Ausnahmefällen entsteht überhaupt eine Meldepflicht.“

Epäilyilmoituksen kulku

Epäilyilmoituksen kulku alkaa ilmoitusvelvollisen tahon havaitessa epäilyttävän liiketoimen. Tämän jälkeen ilmoitus jätetään goAML -alustan kautta yrityspalveluportaaliin (Unternehmensserviceportal). Saapumisen jälkeen A-FIU tarkistaa tiedot ja voi tarvittaessa määrätä väliaikaisen liiketoimen keskeytyksen. Jos epäily vahvistuu, se ilmoittaa asiasta toimivaltaiselle syyttäjänvirastolle ja välittää tapauksen eteenpäin. Tämän perusteella lainvalvontaviranomaiset aloittavat esitutkinnan ja ryhtyvät tarvittaviin toimenpiteisiin.

Sebastian Riedlmair
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Verdachtsmeldungen sind ein sensibles Instrument. Ohne rechtliche Begleitung besteht die Gefahr, dass Mandanten unnötig in Ermittlungsverfahren geraten.“

Edut asianajajan tuella

Rahanpesuun liittyvät epäilyilmoitukset voivat johtaa jäädytettyihin tileihin, estettyihin liiketoimiin tai jopa rikosoikeudellisiin tutkimuksiin. Asianosaisille tämä aiheuttaa paitsi oikeudellista epävarmuutta, myös taloudellisia riskejä ja henkilökohtaista kuormitusta. Jo pienet virheet viranomaisten kanssa asioinnissa tai ilmoitusmenettelyssä voivat johtaa vakaviin seurauksiin.

Erikoistuneen asianajotoimiston oikeudellinen tuki antaa turvaa tässä tilanteessa. Huolehdimme siitä, että etunne säilyvät ja kaikki tarvittavat toimenpiteet toteutetaan oikeudellisesti turvallisesti:

• valvomme oikeuksianne ja etujanne kaikkia osapuolia kohtaan
• tarkistamme, onko kyseinen oikeudellinen kysymys sovellettavissa tapaukseenne
• tuemme teitä koko menettelyn tai käsittelyn ajan
• varmistamme kaikkien tarvittavien toimenpiteiden oikeudellisesti turvallisen suunnittelun ja toteutuksen
• tuemme vaatimusten esittämisessä tai puolustamisessa

Usein kysytyt kysymykset – UKK