Unità di informazione finanziaria

Unità di informazione finanziaria

L’Unità di informazione finanziaria (A-FIU) è l’organismo centrale austriaco per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. È organizzata all’interno dell’Ufficio federale di polizia criminale e riceve segnalazioni di sospetto da banche, fornitori di servizi finanziari, agenti immobiliari, fiduciari economici, avvocati, notai e fornitori di valute virtuali. L’A-FIU esamina queste segnalazioni, ordina un blocco delle transazioni se necessario e inoltra i casi di sospetto fondato alle autorità di contrasto competenti.

L’A-FIU è l’unità nazionale di segnalazione per le segnalazioni di sospetto riciclaggio di denaro in Austria, istituita presso l’Ufficio federale di polizia criminale.

Compiti dell’Unità di informazione finanziaria

L’Unità di informazione finanziaria (A-FIU) riceve segnalazioni di sospetto e le sottopone a un’attenta analisi. Se emergono anomalie, può ordinare il rinvio o addirittura il divieto di una transazione per impedirne l’esecuzione immediata. Se i sospetti vengono confermati, l’A-FIU inoltra il caso alle procure e alle autorità di polizia competenti.

Inoltre, l’A-FIU mantiene una stretta collaborazione con l’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari, il Ministero federale delle Finanze e con le unità di informazione finanziaria internazionali. Ciò crea una fitta rete di percorsi di controllo e informazione. L’A-FIU svolge quindi una funzione di filtro centrale: solo le segnalazioni che effettivamente giustificano un sospetto sufficiente di riciclaggio di denaro vengono inoltrate all’azione penale.

Gruppi professionali soggetti all’obbligo di segnalazione

Sono soggetti all’obbligo di segnalazione i settori considerati particolarmente vulnerabili alle attività di riciclaggio di denaro, tra cui:

• Banche e fornitori di servizi finanziari
• Compagnie di assicurazione
• Agenti immobiliari
• Fiduciari economici
• Fornitori di servizi per valute virtuali
• Avvocati e notai – tuttavia solo in determinate costellazioni

Avvocati e riservatezza

Un punto essenziale è l’obbligo di riservatezza dell’avvocato.

• Non sussiste alcun obbligo di segnalazione per le informazioni ottenute nell’ambito di una consulenza legale o di una rappresentanza in procedimenti giudiziari e amministrativi.
• Sussiste un obbligo di segnalazione solo se gli avvocati partecipano attivamente a determinate transazioni, ad esempio nell’acquisto di immobili, nella gestione fiduciaria o nella costituzione di società.
• Se la consulenza legale viene palesemente utilizzata in modo improprio per commettere riciclaggio di denaro, sussiste anche un obbligo di segnalazione.

Per i clienti ciò significa: La consulenza legale rimane uno spazio riservato. Gli obblighi di segnalazione si applicano solo in casi eccezionali chiaramente delimitati.

Peter Harlander
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Die anwaltliche Verschwiegenheit bleibt der Grundsatz. Nur in klar abgegrenzten Ausnahmefällen entsteht überhaupt eine Meldepflicht.“

Svolgimento di una segnalazione di sospetto

Lo svolgimento di una segnalazione di sospetto inizia con l’individuazione di una transazione sospetta da parte di un soggetto obbligato alla segnalazione. Successivamente, la segnalazione viene presentata tramite la piattaforma goAML nel portale dei servizi aziendali. Dopo aver ricevuto la segnalazione, l’A-FIU verifica le informazioni e, se necessario, può ordinare un blocco temporaneo della transazione. Se il sospetto viene confermato, informa la procura competente e inoltra il caso. Su questa base, le autorità di contrasto avviano un procedimento investigativo e intraprendono le azioni necessarie.

Sebastian Riedlmair
Harlander & Partner Rechtsanwälte „Verdachtsmeldungen sind ein sensibles Instrument. Ohne rechtliche Begleitung besteht die Gefahr, dass Mandanten unnötig in Ermittlungsverfahren geraten.“

I suoi vantaggi con il supporto legale

Le segnalazioni di sospetto nel settore del riciclaggio di denaro possono portare al congelamento di conti, al blocco di transazioni o persino a indagini penali. Per le persone colpite, ciò comporta non solo incertezza giuridica, ma anche rischi economici e oneri personali. Anche piccoli errori nel trattare con le autorità o nella procedura di segnalazione possono avere conseguenze gravi.

L’assistenza legale da parte di uno studio specializzato offre sicurezza in questa situazione. Ci assicuriamo che i vostri interessi siano tutelati e che tutte le misure necessarie siano adottate in modo giuridicamente sicuro:

• tuteliamo i vostri diritti e interessi nei confronti di tutte le parti coinvolte
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Domande frequenti – FAQ