La successione legittima si verifica quando

• non esiste un testamento (valido) o un contratto successorio (valido),
• nella misura in cui il testamento o il contratto successorio non riguardano l’intero patrimonio ereditabile del defunto oppure
• nella misura in cui gli eredi non acquisiscono l’eredità, ad esempio perché hanno rinunciato all’eredità.

Eredi legittimi

Gli eredi legittimi includono

• il coniuge
• il partner registrato
• i figli e i loro discendenti, cioè nipoti, pronipoti, ecc.
• i genitori e i loro discendenti
• i nonni o i loro discendenti
• i bisnonni.

Attenzione: Le persone imparentate con il defunto per affinità non hanno diritto di successione legittima. Lo stesso vale per i conviventi, a condizione che siano presenti altri eredi legittimi.

Attenzione: I figli i cui genitori non sono sposati sono equiparati ai figli i cui genitori sono sposati.

Diritto di successione legittima dei parenti

I parenti hanno diritto alla successione legittima in un determinato ordine. Ci sono quattro gruppi (gruppi di parenti):

1. i figli e i loro discendenti, cioè nipoti, pronipoti, ecc.
2. i genitori e i loro discendenti
3. i nonni o i loro discendenti
4. i bisnonni.

Anche il coniuge del defunto ha un diritto di successione legittima. Il diritto di successione del coniuge può escludere o ridurre il diritto di successione dei parenti a seconda della costellazione.

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Principio “giovane prima di vecchio”

Tra i quattro gruppi di parenti, nell’ambito della successione legittima si applica il principio “giovane prima di vecchio”: figli prima dei genitori (e dei loro discendenti), genitori prima dei nonni (e dei loro discendenti), nonni prima dei bisnonni. Pertanto, è sempre necessario determinare il gruppo di parenti più basso. Solo questo gruppo di parenti eredita. Mai più gruppi di parenti possono ereditare uno accanto all’altro.

Questo principio garantisce che prima vengano presi in considerazione i propri figli e solo successivamente gli antenati e i parenti più lontani come sostituti.

1° gruppo di parenti

Il 1° gruppo di parenti comprende i discendenti diretti del defunto, cioè figli, nipoti, pronipoti e altri discendenti. Se nel 1° gruppo di parenti sono presenti persone, il 2°, 3° e 4° gruppo di parenti non ereditano nulla.

Solo se nel 1° gruppo di parenti non è presente nessuno, l’eredità nell’ambito della successione legittima passa al 2° gruppo di parenti.

2° gruppo di parenti

Il 2° gruppo di parenti comprende i genitori del defunto e i loro discendenti, cioè i fratelli, i nipoti e le nipoti e altri discendenti.

Se anche nel 2° gruppo di parenti non è presente nessuno, perché entrambi i genitori del defunto non sono più in vita e non sono presenti nemmeno discendenti viventi dei genitori, nell’ambito della successione legittima viene preso in considerazione il 3° gruppo di parenti.

3° gruppo di parenti

Il 3° gruppo di parenti comprende le coppie di nonni materni e paterni del defunto e i loro discendenti, cioè zii e zie, cugini e cugine e altri discendenti.

Se anche nel 3° gruppo di parenti non è più presente nessuno, nell’ambito della successione legittima l’eredità passa al 4° gruppo di parenti.

4° gruppo di parenti

Questi includono le coppie di bisnonni del defunto, ma non i loro discendenti.

Esempi

Esempio: Il defunto aveva un figlio e una sorella. I genitori del defunto sono ancora in vita.

Soluzione: Eredita il figlio (1° gruppo di parenti). I genitori e la loro figlia (2° gruppo di parenti) sono esclusi.

Esempio: Il defunto non aveva figli, ma una sorella. Anche i genitori del defunto sono già deceduti.

Soluzione: Non ci sono figli e nessun discendente dei figli (1° gruppo di parenti). Pertanto, entrano in considerazione i genitori e i discendenti dei genitori (2° gruppo di parenti). I genitori sono già deceduti. Tuttavia, i genitori hanno una figlia che è ancora in vita (la sorella del defunto). Eredita la sorella.

Principio “vecchio prima di giovane”

All’interno di un gruppo di parenti, nell’ambito della successione legittima ereditano prima i figli (1° gruppo di parenti), i genitori (2° gruppo di parenti), i nonni (3° gruppo di parenti) del defunto.

I discendenti di queste persone entrano in considerazione solo se i loro genitori sono già deceduti. I (pro-)nipoti ereditano quindi solo se i loro genitori sarebbero entrati in considerazione, ma sono già deceduti. I fratelli, le nipoti e i nipoti del defunto ereditano quindi solo se i loro genitori sarebbero entrati in considerazione, ma sono già deceduti.

Esempio: Il defunto non aveva figli, ma una sorella e un nipote (il figlio della sorella). Anche i genitori del defunto sono già deceduti.

Soluzione: Non ci sono figli e nessun discendente dei figli (1° gruppo di parenti). Pertanto, entrano in considerazione i genitori e i discendenti dei genitori (2° gruppo di parenti). I genitori sono già deceduti. Tuttavia, i genitori hanno una figlia che è ancora in vita (la sorella del defunto). Eredita la sorella. Suo figlio (il nipote del defunto) non eredita nulla, poiché sua madre è ancora in vita.

Più discendenti

In caso di più discendenti, l’eredità viene divisa tra loro per capi.

Esempio: Il defunto ha tre figli.

Soluzione: Ogni figlio riceve una quota uguale dell’eredità.

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Diritto di successione legittima dei coniugi

Anche il coniuge del defunto ha un diritto di successione legittima. L’ammontare della quota ereditaria dipende da quali parenti eredita il coniuge.

• Accanto ai figli e ai discendenti di questi figli, il coniuge eredita un terzo.
• Accanto ai genitori del defunto, il coniuge eredita due terzi.
• In tutti gli altri casi, il coniuge o il partner registrato eredita l’intero patrimonio ereditario.

Il coniuge riduce quindi la pretesa ereditaria del 1° gruppo di parenti di un terzo e la pretesa ereditaria dei genitori di due terzi. I discendenti del 2° gruppo di parenti, così come l’intero 3° e 4° gruppo di parenti, invece, non ricevono nulla se è presente un coniuge.

Attenzione: Questa regolamentazione può mettere il coniuge in una situazione molto difficile se i figli insistono sul pagamento della loro quota di due terzi. I coniugi dovrebbero quindi sempre redigere un testamento e, idealmente, concordare con i loro figli e i loro genitori una rinuncia alla quota legittima. In questo modo si può garantire che l’altro coniuge riceva prima tutto e che i figli entrino in considerazione solo dopo la morte di entrambi i coniugi.

Nota: Queste disposizioni valgono anche per le unioni civili.

Conviventi

Nell’ambito della successione legittima, i conviventi ereditano solo se nessun altro erede legittimo entra in considerazione. Entrano quindi in considerazione solo prima dei legatari e dello Stato. Il convivente in senso successorio, tra l’altro, è solo chi ha vissuto con il defunto nella stessa casa per almeno gli ultimi tre anni prima della sua morte.

Attenzione: Questa regolamentazione legale, specialmente in caso di convivenze di lunga durata, di solito non corrisponde alla volontà del defunto. I conviventi dovrebbero quindi sempre redigere un testamento e, idealmente, concordare con gli eredi legittimi una regolamentazione completa dell’ulteriore successione. Se ciò non accade, i conviventi non ricevono nulla non appena è presente un parente lontano.

Nessun erede legittimo

La successione legittima si verifica comunque solo se non è presente una disposizione testamentaria valida, se questa non comprende l’intero patrimonio o se gli eredi non accettano l’eredità.

Se in questi casi non è presente nemmeno un singolo erede legittimo e nessun convivente, allora il patrimonio ereditario va allo Stato.

Svantaggi della successione legittima

La successione legittima ha in molti casi notevoli svantaggi rispetto a una disposizione testamentaria valida.

Uno svantaggio è la casualità. Anche se è presente un solo figlio, questo può morire contemporaneamente ai genitori, ad esempio in un incidente automobilistico. Allora l’eredità va a parenti lontani o, nel peggiore dei casi, allo Stato, anche se il testatore avrebbe preferito regolamentare questo caso in modo diverso e avrebbe preso in considerazione amici stretti.

Un altro svantaggio è che la successione legittima trasferisce solo quote di patrimonio. Questo porta in molti casi a controversie legali sulla corretta valutazione dei singoli elementi patrimoniali. Spesso, di conseguenza, il patrimonio deve essere smembrato e gli appartamenti e gli oggetti di valore devono essere venduti perché nessun erede è in grado di liquidare gli altri. In questo modo si perdono ricordi preziosi e sedi familiari.

Un testamento è quindi sempre il modo migliore per regolamentare il proprio patrimonio ereditario.

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Domande frequenti – FAQ